大家应该都听说了,2022年3月1号起,大家到银行存取款,超过5万现金都需要审核本人身份、核查资金的来源和用途。这引起了广泛的关注,于是有网友问, 个人 之间 的转账,是否也需要审核呢? 其实 早在 2016年 ,中国人民银行就 发布了 《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》, 2022年 依然 执行 此政策 ,以下 几种 转账金额会被审核自然人客户给境内银行账户转账,单笔超过50万, 或者转账之后,日交易金额累计超过了50万, 就会被转出账户所在的金融机构审查,并上报大额交易 自然人客户给境外银行账户转账,单笔超过20万, 或者转账之后,日交易金额累计超过了20万, 就会被转出账户所在的金融机构审查,并上报大额交易 被 金融机构有合理理由怀疑,转账 的 资金或试图转账 的资金 ,是与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的, 不论所涉资金金额或者资产价值大小,都 会 进行 审查 , 提交可疑交易报告,甚至 对账户进行紧急 止付、冻结管理。 其中 累计交易金额,是 以客户为单位, 按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。 除了银行个人账户的大额交易及异常流水,会接受央行监控管理;像支付宝、微信支付等非银行支付机构 的大额转账记录。也要接受央行的监控管理。 我们绝大部分人在转账或取现的时候,可能根本就没觉得监管后和监管前有什么不同,甚至感觉毫无影响。 那是因为我们绝大部分人的转账和交易都是合法的,金融机构后台虽然对大额交易也会上报,但丝毫不影响我们合理合法的金融交易。 以前网络诈骗猖獗,不少人在微信或支付宝上转账被骗,现在可以通过转账监控发现可疑交易,及时冻结非法账户,挽回受害者的损失。 所以不管是大额转账监管或者大额现金监管,其实出台这些政策,是为了打击洗钱、恐怖融资、贪污腐败、偷逃税等违法行为,维护国家金融安全。也为了更好地保护居民的财产安全。