2022年,真有金融危机吗?
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前阵子,马斯克预言会发生金融危机,他说"预测宏观经济是具有挑战性的,我的直觉是大衰退会在2022年春季或夏季左右,但不迟于2023年"。作为世界首富,这番言论一出,是挺震惊全球的。再加上,2022开年,股市走的并不是很好,于是,有人就在算,是不是真的要发生金融危机了?
马斯克推特预言
首先,预测这种东西,不管你是世界首富,亦或是诺贝尔经济学家,从来都没有人敢对自己预测未来经济发展是百分之百的。其次,所谓出现危机,那总得出现点预兆吧,不然你怎么预测?就像这两天,巴西景区巨石坍塌事件,其实早在2012年,就有人预言会坍塌,并且晒出图照,如此大的裂痕,这不就是赤裸裸征兆,何须预测?坍塌只是时间问题,只欠东风罢了。
巴西巨石坍塌事件早期预测
星期八不会预测危机,但我们可以回顾历史,历史是最好借鉴的老师。我们看看上次金融危机发生时,都有哪些特征预兆。就拿最近一次,美国次贷危机,就有明显的三个特征:
一,资产严重泡沫。美国房价在90年代处于一直上涨状态,尤其在2000年前后达到繁荣,保持百分之十的增长。在这种房价疯狂上涨的诱惑下,谁不想买房?没错,在当时的美国,大家都疯狂冲进楼市买房,这买房本身没什么问题,也不会发生什么危机。但问题是,很多人是收入不稳定者甚至是流浪汉,居然都可以贷款买房。更要命是,在当时还可以0首付购房。这在现在国内,听听都是难以置信的?想想如果让这些没收入来源的人还债,将会是怎样情况?这就是第二个特征,居民高负债率,或者说金融高杠杆率。果不其然,2004年,美联储开始加息了。加息对于有房贷的人来说,意味着房贷利率增加了,要还的钱变多了。他们本身就没收入来源或者收入不稳定的群体,还不起债了,只能纷纷抛售房子。在当时,相传1美元可以买到一栋房子也没人敢接盘。如此情况下,愈演愈烈,当初消费冲动没了,经济增速很快放缓,这便是伴随的第三个特征。当"两房"次级抵押债务据说达到7万亿美元,再加上被重新包装资产证券化后的CDS,如此庞大规模,终究没人接盘而破裂。于是次贷危机就此爆发。
那么,2022年发生金融危机,又基于什么逻辑?星期八不防在此捋一捋。
不可否认,2020年新冠疫情,确实给全球经济带来极大的破坏,许多经济体不得不停业歇业,人们收入来源中断,收入少了,也就无力消费,经济也就无力带动。经济衰退,收入就变得更少甚至失业,于是经济走进了个死循环。那怎么办?只能政府牵头,刺激经济。于是2020年,我们看到全球各国政府都采取宽松货币政策。降息降准,发放消费券等等,目的无非就是鼓励大家消费,以此刺激经济复苏。甚至直接印发货币。货币印多了,货币就会变得不值钱,这就是货币贬值,货币贬值就有利于本国出口,这样做是一定程度可以带动本国经济。可是别国就不乐意了,大家都在印钞票,这就造就全球货币超发,其中最狠的就是美国,这两年,美联储印的货币就超过30万亿,是十多年加起来的总和。美元又是全球流通货币,这么多货币,总得找个港湾靠岸,不是股市楼市就是大宗商品市场。中国得益于对疫情的控制,最早走出疫情雾霾,所以大量外资看好中国流入中国股市。这就是去年股市和大宗商品市场走的很好的一个重大原因。但是货币多了会带来个可怕的经济现象,通货膨胀。简单说,就是物价上涨。物价变贵了,反而会抑制消费,这就相当于加入前面说的死性循环。换句话说,印货币是可以刺激带动经济,但印多了也会产生通胀副作用,通胀又会打压经济发展。现在全球通胀已是板上钉钉的事,这也是全球各国即将面临的问题。解决通胀比较好的方法就是加息。因为加息可以回收已泛滥的资金。但问题是,现在疫情并没有好转,尤其国外,每天新增确诊百万例,经济仍需要刺激。一旦加息了,资金回笼,那经济又得不到刺激,经济再次被打压。可是不加息,通胀也压制经济。所以全球面临通胀问题,是个两难的问题。在这里,美联储的做法还是很聪明的,由于美元的特殊性,每每说加息,但又不会付出行动,可全球市场都会对此提前作出反应进行一波调整。这也可以让美国达到是在慢慢挤压风险。所以关于美联储加息一事,星期八是这么判断的,只要美国疫情还没恢复,加息是不太可能的事,美联储只会释放加息意图,就能一定程度借助他国市场反馈得以此削弱风险释放,同时不再放宽货币政策,控制通胀持续扩大,达到再平衡。但这种意图也会随着释放次数增多而效果减弱。
美联储疯狂印发货币
言归正传,这第一捋,全球资产经过这两年放水,确实是有泡沫,但这泡沫要严重也不算严重,因为资金流入都是对实体经济的刺激。要不严重也算严重,因为这体量相当大。一旦各国突然都集体牺牲经济加息控通胀,那这危机自然就该爆发了。但目前各国疫情情况,基本不太可能会这么干。这第二捋,居民负债率不像08年次贷危机那样,也不高。第三捋,虽然疫情让各国经济增长放缓,但疫情有弊也有利,一些医疗行业因此迎来转机的发展。整体经济并没有出现断崖式严重下滑,现在只是刺激经济后遗症留下两难的困境,这也就不会导致太明显危机苗头。再看看我国,由于疫情控制的最好,经济最早复苏,我们非但没有加息,反而降准降息来刺激经济。财政上更是鼓励专项债尽快落地,基建项目适度超前,全部是稳增长的节奏。这与国外相比,我们货币政策财政政策仍有很大空间可操作,也就更不用太担心国内会发生大的危机。
总的来说,2022年,国外受疫情反复,经济整体不乐观,在通胀问题上,各国央行如何找到经济再平衡,是个关键点。而国内仍在可控和平稳发展阶段,甚至怎么把握住中美强弱反转,这也是值得深思方向。
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