个人存取现金超5万元,要求说明两个事项,央行通知3月1日起实施
1月26日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。
文件规定:自2022年3月1日起,金融机构将对单位和个人银行账户增加管控,尽职调查客户身份资料及交易记录。其中为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
也就是说从2022年3月1日起,你在银行无论是存款5万元还是取款5万元,银行都会进行调查,对于存款五万元的,银行会咨询落实你资金的来源(这笔资金从哪来的),资金来源与你个人身份是否符合,与你历史的银行卡流水及交易是否匹配等等;对于取款5万元的,银行会要求你反馈资金用途(取这个钱是要用于干嘛?),资金用途的是否合理等等,为储户的存取款带上了一个大大的紧箍咒!
有人会说,这会不会给居民造成很大的麻烦?其实并不会,一般而言,银行只是咨询用途及来源,其余的是银行进行根据历史数据去判断分析,而且实行这个规定并不是脑袋一热就想出来的,早在2020年6月10日,央行印发的《关于开展大额现金管理试点的通知》就规定了,从当年7月起将对个人存取款10万元以上进行登记,先试点,后推行。率先在河北、浙江、深圳三地试点,也就是说这个政策早已有过试点经验再推广,此次唯一的区别就是存取款的限额下调为5万元。
而央行之所以这么做,很关键的一个因素,其实也是配合反洗钱活动,相信常与银行接触的人都发现了,最近这几年银行在开户、调整转账日限额等等方面的要求及规定比以往严格了非常之多,此外对于储户多余的金融账户,最近这两年银行也在不断销卡,一切都是为了抑制越来约为猖狂的电信诈骗及洗钱等活动,从现实来看,效果确实也很不错,这两年电信诈骗犯罪案例也不断在减少。
会不会造成很大的麻烦?
其实对于这个问题并不必太过担忧,因为绝大部分国人一年一次性存取超高5万元的次数并不多,甚至可能一年都不一定会有一次,以我本人为例,已经最少四五年没有存取超高5万元的现金了,根据中国人民银行发布的数据显示:截止2021年末,我国居民储蓄存款总额103.46万亿元人民币,按照14.1亿的人口计算,人均存款约为7.35万元,如果进一步考虑被平均的问题,那么大部分国人存款都不会超过5万元。存款不超过5万元,谈何麻烦,即使超过5万元的,估计一年影响不超过1次,因此对于最少90%以上的国人而言,这个规定并没有任何的影响。
总结
相比对少数人造成的影响而言(影响有限),能够杜绝或者减少电信诈骗才是更为重要的!
邓家佳一席碎花裙,甜进了我的心里,太甜美了咕咕家人们,点点关注,点点赞,一起再来看一看送心送心今天下午,邓家佳发微博写道简单的周末。并配上几张照片。照片中的她,身穿一席碎花裙,笑容甚是甜美,一头乌黑亮丽的秀发随意地披在肩上
春天该让你的芭比粉去招桃花啦优雅知性穿搭公式单调沉闷配色单一芭比粉包包!如果你的衣柜都是黑色藏青色这样沉闷的颜色,那么一件芭比粉的包包绝对是你的吸睛神器!女主角汝和珍从教授那里得知真相时穿搭在韩剧那个男人的记
护肤常识水分和油脂不足导致鱼尾纹如何改善?眼角部位出现鱼尾纹,是由于水分和油脂都不足导致的。因此需要早上涂抹眼部精华液补充水分,夜晚涂抹眼霜补充油脂。眼部的皮肤很纤细,因此需要用一只手固定皮肤,另一只手进行涂抹来减少眼部皱
酱香浓郁的红烧肉沫茄子,超下饭老公做的做的这道红烧肉沫茄子真的是我吃过最好吃的菜,不知道他是哪里学来的,我求了他很久才肯教我!做起来真的很简单,我就做一次都记住了,现在每天都要做,怎么都吃不够茄子软烂入味!两个
(外代二线)比利时的紫花森林随着大片蓝铃花盛开,位于比利时布鲁塞尔以南20公里处的哈勒森林充满了紫色的梦幻气息,又被称作紫花森林。这是4月14日在比利时首都布鲁塞尔南郊哈勒森林拍摄的蓝铃花。新华社欧新这是4月
超级下饭的油焖茄子下饭的油焖茄子做法超级无敌下饭!而且太简单了!第一次做就好好吃路食材2根茄子,1头蒜末小小米椒一葱花酱料3勺生抽1勺蚝油半勺老抽小半勺白糖(提鲜!)加小半碗水拌匀步骤茄子切块放清水
人身保险销售将迎新规重点解决行业痛点19hrApr文苏向杲新增保险销售人员于2023年12月31日前达到要求,现有保险销售人员于2024年12月31日前全部达到本规定要求近日,银保监会向保险机构下发人身保险销售行为管
包夹无用?无差别单打?杜兰特失败却印证库里的伟大北京时间4月21日,NBA季后赛继续进行,篮网客场107114不敌凯尔特人,系列赛大比分为02。本场比赛篮网两大核心都表现不佳,杜欧共30投仅8中,其中杜兰特发挥出灾难级表现。回顾
04月21日NBA季后赛首轮G2公牛vs雄鹿全场录像4月21日讯NBA季后赛火热进行,首场力克公牛的雄鹿主场再战对手,比赛开打后公牛率先发力打出90开局,大洛联手字母哥及时回应,双方你来我往陷入僵持,末段怀特和琼斯连中三分,首节结束
国产手机市场诞生新黑马,性价比超越红米,12GB256GB仅3299普通消费者们选购手机的时候,最佳的选择就是购买高性价比手机,因为手机这种电子产品其实一开始的利润就是偏大的,后来在小米手机的带领下,国内出现了一批高性价比手机,这类手机利润相对较低
有图有真相,数据分析下得CBA总决赛第一场话不多说,先上图!第一场已经落下序幕,辽宁队兵不血刃得拿下了第一次场比赛得胜利。从双方关键球员得表现来看,无疑是辽宁更加的合理。郭艾伦得分第一充当尖刀,撕开防守。赵继伟弧顶持球,统