广州日报讯 （全媒体记者 王楚涵）近日，人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。
　　记者注意到，《办法》提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
　　三种情况应开展尽职调查
　　针对以下三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
　　具体来看，三种情况包含：开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
　　证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
　　非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。
　　据悉，此次《办法》出台是为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国对洗钱和恐怖融资风险防范能力。

房价下跌前的4大迹象，出现3个就该抛售房产了现在普通人买房有多难呢？相关机构给出的数据是房价收入比达到9。2，这个数据看起来可能不高，但其实已经超出了国际合理水平。特别是在一线城市，一套房子动不动就要六七百万原因，这种情况下76城房价在涨，23城房价在跌，百城楼市分化太剧烈最近，中指研究院发布了2021年3月百城价格指数报告。报告显示，全国百城3月新房住宅均价15916元，二手住宅均格约15654元。二者无论是同比还是环比，都呈现上涨趋势，二手住宅价5月起，房价或全面下跌？专家直言4个因素下房价或不得不降在过去，楼市一直有着金三银四的说法，意思是每年的三月和四月，楼市房子会卖得比较好。主要原因是新的一年刚到，很多有购房意向的人都会选择入手买房，期望在新的一年能够有个很好地开门红。如5月1日，医保新政会实施吗？会影响退休人员医保费金额吗？最近有不少的粉丝问思之想之一个问题，听说5月1号起，医保新政会实施，这是真的吗？会影响退休人员医保费金额吗？我们要搞清楚，5月1号，到底实施的是什么医保新政？很多人以为从5月1号起集装箱紧缺局面仍将持续，中国航运信心指数为何这么高？中国商务新闻网近日，上海国际航运研究中心发布2021年第一季度中国航运景气报告。报告显示，2021年第一季度，中国航运景气指数达到117。92点，进入相对景气区间中国航运信心指数为云南到2023年核桃产业逐渐实现由大向强转变为加快推进核桃产业高质量发展，抓好中央巡视组巡视云南反馈意见的整改落实，日前，云南省林草局制定云南省核桃产业提质增效三年行动方案（20212023年）（以下简称方案）。方案指出，按不愿缴社保，一个月存1000，存15年，未来够不够自己养老？根据光明网报道，国家正式叫停了挂靠缴纳社保的方式，如果继续这样做的话甚至有可能会被判入狱。其实国家会叫停挂靠缴费，主要是过滤到这种缴费方式的风险性太大，而且本身也存在着虚构劳动关系养猪骗补贴，被关1400天，曾经的江苏首富如何坠落？1养猪骗补贴有谁还记得雨润火腿肠？曾经南雨润，北双汇两家公司占据了中国火腿肠的大半市场，作为当年风光无限的民企之光，雨润集团有过辉煌。但如今，旗下的120家公司却面临着破产重组的命出来混总是要还的出来混总是要还的。投资理财，必须把保住本金放在第一位。本金其实是张入场券，只要有本金，你就有继续入场的资格。通常而言，正常的交易是很难亏光本金的，可是用上杠杆就截然不同了。做股票的今日大盘放量上涨，明天股市怎么走？A股市场分析上证指数今日涨幅1。49，而且成交量明显有所放大，并且日K线穿过了几条重要均线，无论怎样，这都是一个积极的信号，由此看来，很长一段时间以来，股市似乎也没有太多新鲜事，无非就是涨涨跌A股两个转机来了！明天，股市走势展望三大指数单边上行今天可以说是近三周以来最有力度的一次反弹了，三大指数呈现单边上行，其中创业板指大涨4，个股呈普涨态势。截至4月19日收盘，沪指涨1。49，报收3477点深成指涨2。