你有5万元人民币或者外币等值1万美元以上的现金吗，那你可要注意了。
　　就这点钱，还注意什么呢？
　　几个金融管理部门联合发了一个文件，这个文件的名字叫《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其目的在于为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序。
　　这个文件一共有五十二条，但对于普通老百姓来说，最为关键的一条可能就是第十条了。
　　第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
　　第十条的关键词就是询问你的资金来源和用途。
　　比如说，北京老刘想在北京证券交易所开户申购新股，资金账户中的钱不能低于50万元。
　　于是，北京老刘就到工行取10万元的现金，银行的工作人员就要问北京老刘取这10万元的现金干什么呀，你这笔钱是怎么来的。
　　北京老刘就说，取10万元这笔钱是用于北京证券交易所新股申购。
　　银行工作人员又问北京老刘，这10万元是怎么来的呀。
　　北京老刘就说，这10万元，是2008年开北京奥运会的时候买第三轮的＂甲申猴＂大版票，后来在2011年全部卖掉挣的，当时挣了还几十万元。
　　不仅是到银行提取现金是这样，就是通过证券公司操作股票的时候，证券公司也要开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息。
　　对于保险费金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同，保险公司在与客户订立保险合同时，保险公司也要识别并核实投保人、被保险人身份，登记投保人、被保险人、受益人的姓名或者名称等信息。
　　总之，你无论是通过哪类金融机构倒腾钱，都要受到金融机构的监控，房地产抵押贷款、大规模现金交易、资金违规使用等都会成为重点监控对象，这对于反洗钱、反腐败等都会发挥重要作用。（原创：周凤迟）

下周这三个板块或将迎来大幅上涨一煤炭板块。受益于涨价概念，煤炭板块前期有过一波大幅上涨，不少个股短时间内实现了翻番。大涨过后，煤炭板块也迅速进行了调整，调整的幅度也比较大。煤炭板块今年的业绩没的说，非常靓丽！煤明年房价走势前瞻，这五条建议良心随着经济的发展，我们的国家也正在步入发达国家的这个过程了，而目前就出现了一个问题，那就是人口在逐步下降，从而导致我们盖了那么多房子没有人居住，所以说明年的房价肯定会迎来一次大变局，明年的经济可能很困难，但却孕育着新希望目前我想大家应该都达成了一个共识，明年不仅是中国的经济，甚至是全世界的经济都是很困难，目前我国的经济发展从短期来看面临着三大难题，第1个是债务问题，第2个是产业升级的问题，第3个只国务院发展研究中心原副主任张军扩明年扩大内需政策要适当加大力度财联社（北京，记者张晓翀）讯，近日召开的中央经济工作会议指出，我国经济发展面临需求收缩供给冲击预期转弱三重压力。国务院发展研究中心原副主任张军扩近日在三亚财经国际论坛上表示，明年我享年61岁！资本大鳄解直锟离世控制8家A股上市公司未来谁接班？一代资本大鳄落幕！12月18日，中植企业集团在官微发布讣告显示，集团创始人解直锟因心脏病突发抢救无效，于当日9时40分在北京逝世，享年61岁。提及资本市场上的金融大鳄，解直锟绝对是从土耳其货币及股市剧烈波动展开联想土耳其货币及股市的巨烈振荡，估计国内大多数人都不会关注，因为他們的经济占比实在太小，所以对中国股市不会产生直接的关联。可是这个世界是关联在一起的，土耳其为何会产生这样的问题？和他们痛揍索罗斯，罗杰斯投降，普京与西方资本两次金融战第一次98年与索罗斯之战，第二次08年金融危机与罗杰斯。98年普京痛揍索罗斯自1991年苏联解体后，俄罗斯就一直在泥潭中打滚。到1997年俄毛内债700亿美元，外债达到1300亿，磷酸铁锂量价齐升资本集中布局抢市场本报记者陈家运北京报道近年来，随着磷酸铁锂电池装机量持续攀升，上游原材料磷酸铁锂需求量暴涨，多家上市企业密集布局。12月13日晚间，天原股份（002386。SZ）公告表示，拟成立新红星深度丨义乌外贸订单骤降高露洁改用飞机运牙膏牙刷一个集装箱到美要花近1。9万美元全球供应链危机拐点何时现？据央视财经报道，随着全球经济疫情后的复苏，义乌制造每天都在从中国流向两百多个国家和地区。然而，一场全球性的供应链危机，却阻滞了义乌制造的流出，导致当地外贸企业订单骤降，商家出现库存12。11关于新能源车整车，光伏的风险，以及冷门板块的深度解析小伙伴们周末好！今天周末，有很多爱学习的小伙伴周末还想看我的文章。那我就写一篇关于风险板块的深度解析和一些冷门板块的观点。大家关注我和我的作品应该有一段时间了，我基本天天在讲新能源贵为豪门长公主，缺钱是啥体验？三星长公主李富真有钱人缺钱是一种怎样的体验？三星长公主李富真带你了解一下。转眼双十二就快到了，想必不少人还在为双十一欠下的花呗发愁。这阵子，韩国有位顶级富家女也在为还债烦恼，只不过