疫情大通胀威力显现土耳其金融体系全面崩盘，释放了什么信号？

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　　熊猫贝贝专栏内容：地产话题第四百一十七期（NO.417）
　　专栏内容提要：
　　深度分析：从土耳其货币，股市全线崩盘事件，分析后疫情时代美国发起的货币超发，将对中国的经济和货币环境（关联资产房产投资和金融行情）带来什么启示？
　　资深地产人，凭良心写作，讲人话，结善缘，有态度。客观行文，理性看事。 还请各位读者朋友多多支持。
　　拒绝标题党，坚持耕耘深度专业内容
　　（独家内容，侵权摘抄必究，首发头条号）
　　我是@熊猫贝贝小可爱，地产行业策略研究者，房地产楼市观察者，欢迎关注。
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　　这是熊猫贝贝第417篇原创文章：
　　这个世界上的所有灾难，很难说清楚，是天灾可怕，还是人祸危险。
　　2020年全球疫情爆发以来，整个世界，不仅仅在疫情阴影之下艰难运转，而且还使用了透支未来，超发货币的方法，来维持住人类社会重要，但是脆弱的经济体系。
　　这其中，具有全球货币结算霸权地位的美元，首当其中，美联储疯狂印钞，在全球消费，美国将美元输向了全世界，美国人坐在家里吃香喝辣开party，全世界人民给美国消费买单。
　　有＂世界央行＂美联储主导，有＂世界警察＂的美国军队撑腰，美国资本家集团挥舞着极低成本的美元资本在全世界大小国家地区进行货币掠夺。
　　而这种透支信用，印钞消费，收割全球财富，只管自己吃香喝辣，不管外面洪水滔天的无赖行为，所带来的恶劣严重的后果，已经逐渐显现：
　　大水漫灌已无处藏身，只是暗藏的更大危机，才刚刚开始。
　　为抑制因为美元超发带来的输入型通货膨胀，土耳其央行3月18日宣布加息，将关键利率上调200个基点至19%，该央行还表示，如有必要，将进一步收紧货币政策。这一决定，远超市场预期。因加息过猛，土耳其央行行长Agbal被总统埃尔多安免职。
　　3月22日，也就是星期一，土耳其金融市场上演了魔幻一幕——
　　土耳其伊斯坦布尔100指数跌7%， 触发熔断。 本国股市崩溃。
　　伊斯坦布尔证券交易所表示，整个市场的熔断机制已经触发。股票市场、衍生品市场的股票和股票指数合约以及债务证券股票回购市场的 交易暂停。
　　股票跌至熔断，债券也难逃被疯狂抛售的命运——土耳其国债价格大幅下跌，收益率暴涨。其中， 土耳其10年期国债收益率单日上涨319个基点至17.25%，创下历史最大涨幅。 本国债券遭遇信任危机。
　　土耳其里拉进一步承压。美元对土耳其里拉早盘一度大涨17%，最高触及8.4770， 为去年11月以来最高。 而自2月高点算起，在近一个月的时间内，土耳其里拉已跌去逾23%。 本国货币急速贬值。
　　土耳其资产正濒临＂信任危机＂。祸不单行的是， 土耳其还遭到了全球资本的做空。
　　法国兴业银行表示， 土耳其央行行长的解雇让＂土耳其走上不归路＂，该行建议撤销所有土耳其资产的多头持仓。
　　纵观土耳其国情，令人堪忧。也无需用什么标题党和惊悚的语言来博取关注，事实上，就在当下，土耳其正处于较大的通胀压力之中。发生在委内瑞拉，阿根廷，巴西等等新兴发展中国家的恶性通胀，在土耳其，一触即发，非常危险。
　　美元霸权和美联储货币收放掠夺的手段，将发展中国家拉入＂中等收入陷阱＂的桥段，又一次上演了。
　　这篇文章，就深入分析土耳其金融市场和经济货币环境中刚刚出现的＂股债币三杀+唱空＂危机，结合大通胀的国际环境，对中国的经济和货币环境带来的启发和可能出现的影响，进行思考研究。
　　防微杜渐，居安思危。
　　PS：文章略长，内容的阅读需要一定的时间和耐心，并且需要进行思考。每个人的认知层次不同，不做强求，这篇文章的内容不是什么大路货，也不是什么看完能够带来轻松愉悦精神满足的爽文，请结合自身需要和认知需求理性看待。
　　选择大于努力，思维决定层次，是任何时代任何环境下的重要规则。
　　读者通过文字选择作者，作者也在通过文字选择受众。
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　　一、土耳其金融崩盘背后的核心因果逻辑：
　　首先要说的，是土耳其这个国家，虽然对于绝大多数中国人来说非常遥远和陌生，但是土耳其绝对是一个在全球化背景下，经济，军事，综合国力还有发展层面具有举足轻重地位的重要国家！
　　土耳其（图片来源：网络）
　　作为一个曾经横跨亚非欧的大国，土耳其在中东地面上，都堪称一言九鼎！
　　土耳其是中东最重要的制造业强国，在电子产品和电器、纺织品、成衣、汽车零件、食品加工等领域具备优势，被视为下一轮承接制造业转移的种子选手之一。特别是其与欧盟建立了关税同盟，和30多个国家签订自贸协定，是很多产业国际分工中重要的一环。
　　不仅如此，土耳其也是有＂星辰大海＂梦想和追求的国家：
　　图片来源：网络
　　对于这么一个在经济，产业，包括发展思路上都有着地位的国家，怎么一夜之间就经济出现如此大的危机？
　　很简单，因为具有霸权地位的世界第一大国，开始割韭菜了。
　　美国是世界第一大国，在它的认知里面，世界上除了自己只有三种国家：
　　第一种，是同盟国，但是只配给自己当马仔小弟，当老大总是需要小弟前呼后拥的嘛！
　　简单，就是日本韩国还有欧洲一众资本主义国家。
　　第二种，是敌对国，也就是对美国的地位有威胁挑战的大国，比如俄罗斯，又比如，我们的祖国中国。
　　第三种，就是美元＂殖民地＂，是的，你们没有看错，就是＂殖民地＂，美国通过美元在国际货币市场中的结算霸权，长期反复收割，予取予夺的货币殖民地国家，这个世界上，绝大多数的发展中国家和新兴市场国家，对于美国来说，都是这个地位。
　　很显然，土耳其就是第三种国家，而这一次，美国割得太狠，美元掠夺效率太高，直接导致了这个国家的经济出现极度危机。
　　而土耳其，也是这场由美国发起的＂通胀末日盛宴＂，第一个牺牲品。
　　数万亿的超发美元，全世界都怕接盘，代价巨大，承担不起，很多国家一年的GDP增量都没有这么多，冲击一到，完全没有承载的能力。
　　美国借助自身国家信用和武力地位共同构筑的霸权，同样赋予了美元霸权地位。
　　超发这么多货币，肯定美国自己不会买单，一定要通过各种货币掠夺，资产转移，进行财富剥削。
　　美国的美元，世界的问题。
　　一个是国家信用，美国第一，一个是结算标准，美元唯一。
　　那么美元，在资本家手段和各种渠道，面向定位为货币殖民地的国家进行一收一放，就能完成财富转移，源源不断的工业产品和原材料回到美国，这是放，然后美联储加息，全世界美元回流美国，这是收。
　　而给这些发展中国家，新兴市场国家留下的，就是满目疮痍的亏空还有大量不如废纸的本国货币。
　　在这样的货币逻辑和经济环境下，土耳其的雪崩，毫无悬念。
　　而且值得警惕的是，土耳其的经济危机绝对不是孤立事件，美元超发的后遗症和货币劫掠的危害，可能刚刚才开始。
　　除了仅有的，为数不多几个具备体量和经济底蕴的大国家，还有长期和美国频道一致的同盟国，大量的发展中国家和新兴市场国家，不分大小，都在浸泡在美元超发的洪水之中。
　　土耳其，可能只是开始，接下来，东南亚国家，日韩欧，都非常有可能遭受类似的经济危机，因为这一次，是美国自己的亏空，要世界买单。
　　一场正在酝酿中的经济危机，正在威力显现的启端。
　　为了应对这样的危机，对于处于弱势的国家，只能提前在美联储收的动作（加息）以前，进行加息，巩固货币。
　　所以结论很简单，这一次美国发起的经济冲击和损失转移，才刚刚开始。在这场国际性的货币洪水中，所有的国家都不可避免被卷入，财富保卫战早已全面打响，只是这一轮，土耳其惨败出局，值得警惕。
　　图片来源：网络二、货币战争和新兴国家的兴旺衰落：
　　美联储每次加息和降息，对新兴国家，特别是经济底蕴和缺乏高端产业链地位的发展中国家来说，本质上就是一个长羊毛和剪羊毛的轮回。
　　美联储大规模发行货币、降息，抛出鱼饵，就有鱼儿上钩，等到加息时就必然有经济体倒霉。
　　贪婪导致了泡沫的产生，贪婪又导致了泡沫继续膨胀，等美联储加息时，就会直接刺破货币泡沫，美元回流到美国。
　　泡沫破灭后，发展中国家没钱了，发生严重危机之后，美国金融资本就可以从容来抄底优质的实物资产。
　　如果不接受美国的货币地位，不承认美国的结算，有风险的就经济制裁，地缘策略，甚至去敌对国家内部搞分裂破坏（类似对中国和俄罗斯的手段）；
　　没风险的？那就更好办了，直接发动战争！
　　当然手段套路复杂成体系，三言两语讲不清楚，但是所有美国的动作，都是这个逻辑。
　　美国利益第一位。大部分时间，美元是美国掠夺最有效的工具：
　　出去的时候是1美元，回来的时候也许是2美元，3美元，价差哪来的？
　　新兴国家来的。土耳其、俄罗斯、巴西都是曾经被美元大循环反复劫掠，财富洗白白，大量重要生产资料和资产被美国控制的国家。
　　中等收入陷阱怎么来的？到了这个标准，美国就全方位发动制裁和各种形式的战争，阻挠这样的国家和经济体跨过中等收入，让这样的国家科技，技术没有突破的机会，让这样的国家财富迅速流失，甚至国内民不聊生，陷入衰退。
　　80年代美联储加息，引爆拉美国家债务危机的导火索。
　　20世纪70年代美国货币宽松，巴西等拉美国家大量借入美债，从1968年到1973年间，巴西国内生产总值年均增长率达10%以上，被誉为＂巴西奇迹＂。加息捅破了巴西的大泡泡，巴西一夜之间一蹶不振。
　　80年代末美国加息，让西欧失去了5年，日本失去了15年。
　　90年代末美国加息，让亚洲金融危机爆发，东南亚、香港、日本崩盘，一夜之间国民财富人间蒸发，哀鸿遍地，满目疮痍。辛辛苦苦几十年，回到解放前，白干了…
　　近年来比较有代表性的，是阿根廷：在100年前，阿根廷还曾经是世界最富裕的十个国家之一，直到上个世纪80年代之前，阿根廷仍然是走在世界前列的富裕之国。
　　然而如今的阿根廷已经一夜回到解放前，经济已然全面崩溃，通货膨胀和失业率高居不下。据阿根廷国家统计局的数据显示：2019年阿根廷全年的通胀率累计达到了53.8%，是自1991年摆脱恶性通胀（当年的通胀率达到了84%）以来最高的一年，创近28年来的最高记录。40%的人民陷入贫困，30%的民众失业。
　　自2015年12月，美联储正式宣布加息 ， 阿根廷比索就大幅度贬值。美联储宣布加息当天，比索兑换美元的汇率就从9.8052跌至13.9500，跌幅超过30%。
　　2019年8月，阿根廷资本市场遭遇外资大规模抛售，而阿根廷整个国家能够动用的外汇储备总共只有1.5亿多美元（相比我国的3万多亿美元是多么微不足道），一夜之间阿根廷股市，债券，外汇暴跌千里，比索对美元更是狂跌37%。
　　美联储的每一次加息，都是血淋淋的财富收割，看到这里，应该能看明白了。
　　这种＂剪羊毛＂的流氓手段，美国，美联储玩了很多年，也玩得花样百出（比如索罗斯的做空机制，比如黑石的资产入侵策略，比如苏联解体，比如日本广场协议），赚得钵满盆满！
　　土耳其作为中东名列前茅的经济大国和军事强国，面对美国的金融大放水，仍然被收割的一败涂地，值得深思，也值得中国警惕。
　　但是事实上，土耳其被收割，也说明了美国原本打算对中国的收割没有成功实现，至少没有完全实现，这是一种损失转移的表现，只是土耳其太脆弱，底子太薄，没有承受住。
　　图片来源：网络三、土耳其金融崩盘事件对中国的经济和货币环境有什么警示意义？
　　目前中国的资产和金融市场，国内的经济和货币环境，最主要需要面对的问题，有两个：
　　第一个，是通胀
　　第二个，是发展
　　其他国家除了这两个问题，还得面对疫情的冲击，所以，当前的形势对于中国，对于所有的中国人来说，是一个宝贵的窗口期和机遇期。
　　美元不能进入中国经济和货币环境，这一点国家已经充分做了准备。
　　金融和货币，真的是一种很冰冷、很残酷的东西！
　　当今世界，战争不一定是铁与血的决斗，很多时候，是软刀子杀人不觉疼。比如大国的经济博弈，就是一种没有硝烟的对决。
　　虽然中国率先恢复生产和经济秩序，但是因为对冲美元的结算通胀，同样也造成了国内通胀的出现，只是当前还是定向通胀，集中在房产领域；
　　另一方面，美元不能直接进入中国货币流通环境，这一点很关键，对于中国人一定要头脑清醒，至少有人揣着美元在中国是没办法消费的吧？只能通过制定兑换成人民币才行吧？
　　但是，就算美元进不来，美元在全世界的泛滥，必然会造成国际贸易环境的混乱，很多和中国经济贸易关联的国家，会出现货币贬值的恶果。一个国家的货币，如果经常性的贬值，就说明这个国家的工业能力极差，商品没有竞争力，出口少，进口多，就挣不到足够的美元；
　　没有足够的美元外汇，就让本国货币对美元永远处于供过于求的状态，贬值就成了阵发性顽疾。
　　那么矛盾就来了，汇率很关键，涨了吸引外资进入，贬值了就外资逃逸，但是对于中国国内的经济和货币环境来说，是涨好？还是贬值好？
　　涨了，外贸就亏死，贬值了就导致资产贬值，金融市场下挫，这是一个两难的选择。
　　所以，俄罗斯，巴西，土耳其，选择的是保汇率，提利率的办法。
　　对于中国来说，这可以预期是未来必然的一个趋势和方向。
　　加息很敏感，因为加息抑制投资，不利金融，不利资产，但是综合全球的货币环境，这是概率很大的一个趋势。
　　只是，对于广大中国老百姓和投资群体而言，只有时间前后的问题，而可以确定是大概率会发生的事情了。
　　在高利率的经济和货币环境下如何实现经济发展，或许就成了中国下一阶段的核心课题。
　　图片来源：网络四、写在最后，几个观点和建议：
　　1、纵观阿根廷，土耳其，巴西，包括日韩欧美国家，在此次疫情后的货币洪水中，都出现了资产暴涨的定向通胀现象：
　　土耳其以27%的年房价增幅，荣登2020年全球房价涨幅首位。
　　大家看到了吧？过去一年，全球大放水，带来的是全球资产价格的膨胀，一些国家股价、房价涨幅双双创出新高。这是一个非常危险的信号。
　　同样在中国，房价和股市的表现，不用多说了吧？这样的环境下，不是价值投资，不利于刚需消费，纯粹是货币现象之下的泡沫炒作。非常危险！
　　别说现在中国楼市调控如何严格，金融管制如何收紧，其实还远远没到泡沫破裂的时候。
　　加息，永远都是资产泡沫的终结者，是投机市场热情和情绪的天敌。
　　2、从货币规则上来看，下一阶段人民币升值，或者加息，是非常大概率会出现的事情，要么其中之一，要么同时出现，对于金融，资产市场来说，会形成直接的冲击和影响。
　　而且都是利空，不要心存侥幸。
　　3、警惕突如其来的货币冲击：
　　发达国家，包括具有经济体量的俄罗斯和中国，目前仍有维持宽松的空间，但时间同样所剩无几。特别是美国，国债本身的票面贬值趋势已经出现，可谓是命悬一线。
　　随着疫情受到控制，超常规货币政策总有退出的一天，超发货币必然收紧，各种经济危机和冲击就会接踵而至了。
　　这就是放水的代价和必然的结果，特别是对于对外贸易国家和跨境投资群体来说，现在就是在刀尖行走。
　　放水只能短期刺激经济，却无法带来实质性的增长，而放水背后的通货膨胀、债务膨胀等代价，则会一一显现。
　　这一切，在2008年全球金融危机之后已经上演过一番。这一次，没有什么不一样的，历史仍会重复。
　　接下来，从中国的角度来看，中国提前于美国加息是必然的，而如果美联储提前加息，资产泡沫破裂的速度，只会更加猛烈。
　　不管哪一种，对于中国的投资环境，资产价值，金融行情，都会必然带来直接的冲击和影响。
　　这也算危机之前的一次思考和警示。
　　4、中国经济下一阶段，最理想的结果，是会进入低轨，注重质量，细水长流的低速稳定发展阶段。
　　危机也好风险也好，该来总是会来，提前焦虑没有必要，个人的力量在这样大范围的经济洪流中完全可以忽略不计，只能说，对趋势的预见，能够提前在自身理所能及的范围内进行准备和预防。
　　特别要说的，是高杠杆的资产炒作投机，金融腾挪钱生钱的游戏，可能会在2021年下半年大量出现暴雷情况和直接危险。
　　而对于普通投资来说，以下三点：资产投资，警惕流水风险和负债压力，特别是刚需买房群体，要未雨绸缪；金融投资，降低预期收益，提前建立金融安全垫，现有已经发生的投资，寻找合适保本的时机建议适当回撤，留有余力，降低风险。实体创业和投资，除非是有可靠的资金保障，比如国企，比如国资背景，或者是论证成熟，商业模式清晰，市场成立的前提存在，可以进行。2021年，对于实业投资和创业尝试来说，难度会呈现几何倍数的上涨。
　　没有必要讥讽土耳其，也不能觉得和中国没有关系，只是中国有制度和规则优势，但是对应的冲击和影响，同样也会存在和出现，无非是程度深浅和时间问题，所以这篇文章，警示意义大于分析意义 ，希望能给看到的朋友，一些启发，一些思考，就很好。
　　以上几点，是笔者个人的浅薄观点，权当抛砖引玉，期待更多真知灼见的留言交流。
　　文章郑重声明：
　　本文仅作为认知交流和思考分析所用，至于是否正确合理，还需要等待时间的验证。
　　并且熊猫也乐于在财富之路上的一些认知思考和理解和各位分享交流
　　文章没有任何投资建议和投资引导，投资有风险，都是成年人，风险自担是最基本的价值认知。
　　以上。
　　2021年，经济波动和暗流涌动正在恢复平静，但是影响视野的大雾依然没有散去。
　　预祝看到这篇文章的各位朋友，能够心志坚定，做好准备，在2021年实现迷雾冲破，快意逐浪！
　　文章就写到这里。希望各位读者朋友能够喜欢。
　　或赞或骂，还请留个声音，求同存异，共同成长。
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　　思考，是对世界的尊重。探索，是对未来的准备。
　　每个人，都没有选择时代的权力，但是时代绝对可以选择人。
　　这是一个长期主义的时代，是一个眼界和思维决定的未来。
　　希望能与有伟大格局和理念的群体同行。
　　做时间的朋友，做时代的弄潮儿，做命运的主宰，做财富的主人！
　　仅以此文，与各位读者朋友，分享。
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　　以上正文，来自@熊猫贝贝小可爱 ，熊猫地产观，讲究和追求的就是在纷杂繁乱的信息时代，输出一种稀缺，宝贵的经验。
　　这就是本人自媒体的态度和初心：不做什么大路货，通过写作分享，记录对世界的认知。
　　熊猫不稀罕吗？你觉得我的文章不稀罕吗？哈哈哈哈……
　　不当什么专家，也不敢大言不惭说自己高明，只想通过写作分享，心存善念，广结善缘。