既然股票分红要除权和交税,那在分红前抛掉,除权后买回,仅考虑手续费,比交税合算吗?是否合法?
既然股票分红要除权和交税,那在分红前抛掉,除权后买回,仅考虑手续费,比交税合算吗?是否合法?
首先回答第一个问题,不一定,要看走势,其次是第二个问题,合法。
股票现金分红是对投资者最佳的回报之一,投资者拿出真金白银投资股票就是为了获得良好收益,上市公司赚了钱,就应该向股东进行现金分红,如果赚了钱,不分红,还是留存在上市公司,对股东的意义不大,万一公司出现投资者失误,等于是竹篮打水一场空。
股票现金分红或者是送转股都是需要除权的,还需要交税,也就是红利税,当然持有足够长时间可以免除红利税,如果考虑到红利税因素,除权以后投资者总市值是下跌的,但是这是没有考虑到填权因素。除权以后,股价会走出两种走势,一种是填权一种是贴权。
一旦股价走填权走势,投资者卖出股票除权以后买回来,等于是追高买进了,自然不合算,有的时候投资者想买也买不回来,会一字涨停,等到投资者可以买进股票了,也就意味着股价见顶了,买进就是套牢。
反过来,股价走贴权走势,股价是下跌 的,投资者买进股票成本会比分红前抛售更低一点,即使考虑到手续费因素,也可能意味着持股成本更低,问题在于一旦贴权,谁也不能准确预测股价跌多少才能选择抄底。
面对分红除权,分红以前股价已经上涨很多,最好的抛售股票离场,如果股价依然是震荡筑底或者是已经下跌很多,可以持股等待除权,看看会不会走填权走势。
该不该抢权买股票,关键是看上市公司估值和股价涨幅水平,并同市场大环境结合,不能一概而论。
题主的想法有点意思,也存在操作的可能性,简单的数学演算可以证明:
假设你有2000股工行,股权登记日收盘前价格5元你卖掉,此时持有资金共计一万元,分红后不复权价格4.75元,你可以买回2105股,手里还剩1块25。总体计算,买入卖出前后总价值1万元不变。
假设你有2000股,但不卖出去,分红后,手里依然有2000股,股价变成4.75元,那么市值为9500元,每股分红0.25元,共计500元,总价值依然是1万元。
所以,其他答主说的很对,虽然有点偏题,但分红这件事本身并不会改变你手中股票和人民币的价值总和。
那么剩下的就是分红后的缴税与避开分红的买卖手续费(包括交易佣金、印花税、过户费等)之间的比较了。
根据法律规定,股息分红扣税的标准为:不满一个月的扣20%,满一月不满一年的扣10%,一年以上的免征,值得注意的是,这里指的是分红数额的百分比,而不是总市值的百分比。以上述例子,也就是扣500块的百分比,如果在一个月内卖出,扣20%就是100块了,如果是一月之后一年之内的,扣10%,也就是50块,如果是一年之后才卖,不扣税
买卖的交易佣金则因为券商规定而略有不同,但印花税应该都是一样的。交易佣金以万三为例,双边收取,最低5元,共计10元;印花税单边按卖出价格收取,总额的千分之一,共计10元;过户费方面我见过的几个券商都不一致,不知道什么原因,总体来讲不会太多,按照成交金额的0.002%算,只有2毛钱;有些券商会额外收取几元的委托费。总体来讲,大概20多,不会超过25元吧。
如果你的资金量是100万,则分红5万,扣税一个月内是1万,一月到一年是5000,一年后免征;而买卖手续费共计1600元多一点,短期内依然是买卖手续费低于分红扣税比例,长期的话分红不扣税自然更合算。
从短期投机的角度讲,如果股价波动不计算在内,不论怎么做都是亏的,只是亏多亏少而已,题主所谓分红红利是不存在的,一通操作只能说是少亏点钱。但如果从长期持有的角度去看,则分红等于是钱存银行吃利息,而买卖操作则恰好属于去银行存款不要利息。
当然可以。但有风险,除权日直接填权(或部分填权),就会损失利益。所以也要判断,一般来说,分红前大涨的,卖出,分红前不怎么涨的,分红时立即填权概率大。
另外也要考虑分红比例,太少的就无所谓了,而一进一出还要损失手续费。
作为一个老股民,我一直这样做,登记日前择高点卖掉,除权除息后择低点接回,这叫合理避税,直到填权后卖掉,我持有的银行常年这样做,权当挣利息。
我觉得这个操作还是不错。但是考虑的工农中建四大行填权慢,除权购买后还可能跌,就感觉买亏了,填权需要一轮行情,填权后要及时卖掉,不然就有下去了。总之四大行的股票,虽然不会大跌,但也不大涨(有时也会大涨一下下,能做T),总之是个少赚不赔的股票,也得每天看一眼。
下面这张图就是中行分红后,一直没填权。
有精力动这脑筋,那把控涨跌有能力会去挣这钱。当然合法,问题是你能确定,你卖出了股价是涨是跌,除权了有些是扣除分红的钱,但也有迅速填权的,这和买进股涨跌没什么区别。
想法是乎挺好,但是机构、圈商防着你呢!除权前几天不会拉升让你跑掉的,还一种根据"大数据"提供的散户股民持股状况拉升让你跑,除权后走填权,让走的人后悔,等你再追进再解套就难上加难了。总之你的一切都在操控者的操纵下受限、被监控和"保护"下。它们知你底牌,你永远不知道它们想咋收割。
明智的办法,分红除权就是耍流氓,一分钱没得到,还反贴税钱
你赚了,应该祝贺!
不赞成这种操作方式,很多股票分完红后填权,你想低位买回难,实属乱操作,想多了。