中国散户为什么在股市里亏好几万都没感觉,但现实为几百都犯愁
股市里永远存在着"二八定律",也就是说,20%的人赚着钱,80%的人在亏钱。所以,当你在亏钱的时候,自然心里不好受,既然无法从股市里获得盈利,那么你一定就会从生活中的其他地方节省开支,从而减少自己的亏损支出。
这是一种非常典型的人性思维,就好比在股市里一天亏个几万,都不会觉得心疼,但是在买衣服,或者买其他东西上,几十元,几百元的差价,都会让你放弃自己的购买欲觉得贵了。
那么问题出在哪里呢?问题出在几个方面:
第一,在股市里你没有盈利;
第二,你价值观没有树立正确;
第三,你根本不会投资;
首先,要知道,一个人可以吃努力上的苦,但是别吃生活上的苦,更不能因为股市里的亏钱而降低家庭的生活质量。如果你无法做到这点,那还不如别去炒股,做一下无风险或者低风险的定存或者理财。这样的收益还可能会让你的生活更好过一些。
其次,要明白的是,股票市场虽然是一个进入门槛非常低的地方,但是想要在股市里持续盈利,甚至赚大钱,从来不是一件容易的事。如果你没有做好这样的心理准备,我觉得进入股市的必要性就大大降低了。
说白了,做定存躺着吃利息不好吗,在股市里操心,操神,费精力,不就是为了改变生活,甚至让自己致富吗?如果没有这样的想法,那来股市干嘛??
可惜的是,大部分的散户在进入股市之前是这样的想法,但是进入股市之后,却因为自己资金的亏损,股票的被套,从而转变为只要回本就行的目标。
最后,一定要在股市里不断地学习,不断地从失败和错误中吸取教训。
每一个成功投资人的成长都要经历三个阶段:
第一:学会亏钱;
第二:学会保本;
第三:学会盈利。
目前,你之所以还没有赚到钱,那是因为前两个阶段你还没有整明白。巴菲特,索罗斯都是这么过来的。
一开始就想要在股市里赢钱,并且不能够接受亏损的人注定无法成长。每一个高手的辉煌背后,都是十几年,甚至几十年的失败累积,经验累积,以及自律养成而慢慢达成的。
世界上真正的天才寥寥无几,没有人可以不会走就想着跑,也不应该有一口气吃成一个胖子的想法。因此,正确树立自己学习股市,认真钻研投资的想法,会让你以后的路走得越来越顺!!
给一个小小的建议:为什么在股市里亏好几万都没感觉,但现实里亏了几百就心疼?
还有一点非常重要,就是你没有把投资的钱和生活的钱分开。要知道投资一定是要靠着闲钱来获利的。因为在股市里想要获得一个持续,较大的收益,必须是以3-5年为一个周期,一个单位来进行计算的。如果你忍受不了这个长期的时间煎熬,或者你的 资金忍受不住一个时间的洗礼,那么最终获得财富增值的概率将会大打折扣。
而对于许多人来说,他们都是拿着"急用"或者"备用"的钱去投资,面对亏损自然会心惊胆战,甚至从生活上减少开支,来弥补投资上的缺陷。
所以,请记住,为了不降低你的生活质量,为了让你的收益更多,为了让你的胜率更大,一定要用闲钱投资。
巴菲特曾经说过,"我见过聪明人,唯一的死法就是加杠杆"。
凯恩斯也曾经说过,"任何资产的价格都是会回归理性的,关键是你往往等不到回归理性的时间,特别是你加了杠杆之后"。换手率选股技巧
1、中长线主力运作个股的换手率
考量个股盘面活跃度时需要借助换手率来进行判断。有些个股换手率很低,但是股价始终会上涨,这样的盘面特征表示有中长期主力运作,类似这样的个股就具备非常强的持续性,风险非常小。
万里扬K线图
上图是万里扬K线图,该股实际流通盘有6.27亿股,但每天的换手最大只有3.39%,最低时单日换手率只有0.46%,股价却一直保持斜率上行,可以肯定的是该股没有游资的参与,完全是中长线主力资金运作,对于这样的个股,我们可以大胆参与。
2、游资炒作个股换手率
股价一旦起动,拉高更离不开换手率的支持,换手越是积极、越是彻底,股价升得越是轻快。因为获利盘不断在换手的过程中被清洗,平均成本不断地提高,上行所遇的抛压也大为减轻。
天赐材料K线图
上图是天赐材料K线图,该股受益于锂电池行业景气度的大幅提升,受到各路资金的追捧,因为该股前期并没有主力资金建仓,不属于中长线资金运作,该股每天的换手都在20%左右,最高一天的换手率达到40%以上,表明完全是游资击鼓传花式炒作,是一支游资参与度非常高的个股,其一般具备较强的持续性。凡是游资炒作的个股必须保持持续均匀的高换手率,否则股价将不会持续上涨。
3、高位换手和低位换手对股价的预判分析
如何判断一支股票是否处在底部区域有很多种方法,其中最简单的一种方法就是看换手率,如果一支股票在下降通道中运行时,换手率极低,换句话说,这支股票已经没人买卖了,特别是前期主力建仓过的股票,经过洗盘,一旦出现这种情况是需要密切关注的,这说明股价已经在底部区域。
金科娱乐K线图
上图是金科娱乐K线图,当股价回调60日均线附近,伴随着成交量的极度萎缩,换手率也非常低,表示该股在这个区域的买卖极不活跃,低位的低换手,预示着向下做空的筹码基本耗尽了。那么你会问:"可是向上的筹码也很少啊。"的确是这样。可是为什么说在这个地方是止跌信号呢?因为这是下跌途中的缩量低换手,改变了既定的下行趋势,多空在这里取得了平衡,如果变盘,股价必定向上。
那么能不能笼统地说换手率越高,股价就涨得越高呢?答案是否定的。在股价涨得还不是很高,还处于拉升阶段时,这样说是对的。但当股价涨得相当高,已远离庄家建仓的成本线时,这样说就不对了,不但不对,而且恰恰相反:高换手率成为出货的信号,我们常说的"天量见天价",指的正是这种情况。当股价在上涨途中必须保持持续均匀的高换手率,一旦换手率减少,表示高空接力的资金少了,股价上行动力会减弱。MACD的定义
MACD,全称移动移动平均线,是由双指数移动平均线发展而来。
MACD的组成部分有三块:快线DIF,慢线DEA,还有柱状图BAR,这也被称为MACD的"两线一柱"。
具体的计算公式为:DIF=12日指数移动平均线(EMA12)-26日指数移动平均线(EMA26)DEA=昨日DEA*0.8+今日DIF*0.2BAR=(DIF-DEA)*2
公式记不住没关系,重点是我们要知道MACD的原理是基于均线做特殊处理,而处理的一个关键就是"差值"。
MACD的常规用法
DIF上穿DEA,叫"金叉";反之则叫"死叉"。一般投资者都知道,MACD的用法也跟均线类似:
1、金叉看涨,死叉看跌。
2、BAR在0轴之上,视为多头市场;反之,视为空头市场。
MACD确实脱胎于均线,使用上也跟均线系统有类似的地方:都是趋势型指标,都存在滞后性。
问题是,主图上已经有均线了,何必还要专门留一个副图的位置给MACD呢?
必然有什么是MACD能做到,而均线做不到的。
有些经验的投资者会知道看MACD的背离,然后在实际使用过程中,往往背离之后还有背离,却始终抓不住反转的盈利点。
MACD的进阶用法
MACD正确的使用方法是什么?
前面说了MACD的原理,就是对均线做了差值处理。这么做的目的,就是为了使MACD相比均线,能够更直观地反映出趋势在变化过程中的各个阶段。
利用差值的大小和变化快慢,MACD能够让用户感受趋势的势能在进行中的"力度"。
这也是投帅在专栏文章《一句话讲明MACD的奥义》中提到的"蓄势后的爆发"。
简单地说:MACD是中期趋势指标,它的作用,就是捕捉一段中期趋势行情。中期趋势,不是一蹴而就的,必然要经过产生、壮大、衰退、反转一系列阶段。
既然要用MACD捕捉一段行情,就必须要先用它来追踪一段趋势。
网传的用法,侧重点在孤立地使用一个点信号,这本身就是对趋势指标MACD的误用。
不管是零轴上下、金叉死叉这样的入门技术,还是顶底背离、极点同步这样所谓的高级方法;都无法保证投资者使用后的成功率。
MACD的正确用法,是通过追踪一段趋势,来捕捉行情蓄势后爆发的临界点。
因为就算是中期趋势反转的尾声,也会经历一个"一鼓作气,再而衰,三而竭"地转变过程,重点就是,如何从MACD上抓住这个过程结束的临界点,也就是蓄势后的爆发点。
我们使用MACD,不要一叶障目,放着整段趋势过程不看,看到一个孤立信号就着匆忙冲进去;而是要在整个行情中把握"势能"的变化,盯住这个"势",才能抓住最后蓄势阶段的爆发点。
关于MACD的具体用法的详细讲解,投帅曾有过专文阐述。有兴趣的老铁,不妨点击文章下方"了解更多"查阅。综上
重申一下技术分析的三元悖论:
一个技术指标也好,一个交易系统也好,高概率、高赔率、高频率,三者不可能同时做到。
比如,MACD就是放弃了频率,通过一段时间区间的行情追踪,最终抓住一个高成功率的爆发点,获得一段高赔率的行情收益。
使用MACD可能会错过一部分行情,可能会抓不到最有利的点位,但是只要它最终给出了进场信号,大概率下,不会让投资者失望。MACD的几种经典走势:
1、MACD黄白线贴合0轴(MACD黄白线长期贴近0轴在运转,是主力吸筹、洗盘的表现,遇到这类股票,可重点关注)MACD黄白线长期贴近0轴运行,一旦向上发散了,则股价向上爆发力度很强!
2、MACD空中加油(MACD空中加油在牛市中比较常见,一旦出现,通常会持续上涨)。
3、MACD黄白线0轴上第一次金叉(黄白线在0轴上方第一次金叉的准确率最高)这是非常好的买点!
4、MACD顶背离(牛市MACD顶背离的效果很差,不建议去使用。但是在熊市和震荡市,MACD顶背离的效果就很好,这是非常重要的卖出信号)股价阶段新高,MACD绿柱不创阶段新高,这是属于MACD顶背离。
5、MACD三点绿(MACD飘绿不是好事,但是只飘不到3点绿,再次放量上攻,出现红柱的就是强庄在上攻了!)股价维持了一段的上升趋势之后,出现了调整,但是MACD绿柱仅出现才能不到3根绿柱,再做放量上攻的,股价将继续上涨!
6、MACD黄白线0轴下方第一次死叉(黄白线在0轴以下第一次死叉,这时候一定要把手上的股票给卖出了)这时候必须要卖出!
MACD使用注意事项:
1、MACD绿柱线时段在0轴以下不要进场。
在一个上涨趋势中,市场的波动延续上涨--修正--上涨--修正--上涨--转折
在一个下跌趋势中,市场的波动延续下跌--修正--下跌--修正--下跌--转折
所以,波动总是循环的,大无外小无内。
2、没有周K线配合不要进场。
3、当5日与10日平均线在30日下方发生金叉时不要进场。
4、凡除权(10送5以上)股票,除权前已经放量的,除权后不进场。MACD五大实战招数
1、MACD黄白线0轴上方第一次金叉
MACD黄白两线在0轴上方首次形成金叉,则买点出现:
2、MACD黄白线0轴下方第一次死叉
MACD黄白两线在0轴下方首次形成死叉,则卖点出现:
3、MACD空中加油
股价上行阶段,MACD出现大片大红柱,当股价开始调整时,MACD红柱相应减少,但股价随后收出一根放量阳线,当MACD红柱再次放大时,出现标准的"MACD空中加油"形态,股价看涨:
4、MACD三点绿
股价持续上涨后进入调整阶段,但MACD绿柱出现不超过3根,随后股价进入放量上攻阶段,表明股价有继续上涨潜力:
5、MACD鳄鱼嘴
MACD黄白两线在0轴附近出现"鳄鱼嘴"形态,股价后市看涨:
最后散户投资者在使用MACD指标时应该注意以下几点:
1、MACD指标最主要的特点是稳健性高,可以在周期较长的时间内给出相对稳定的买卖信号。因此中长线操作者可参照MACD指标进行具体操作。
2、MACD指标的最大劣势是指指标信号过于缓慢。日线级别中的MACD指标并不适用于短线操作。为了弥补这一劣势,短线投资者可以参照15分钟级别或者60分钟级别的MACD指标来进行判断。
3、在中长期的上涨或者下跌行情中,投资者使用MACD指标会比较有效。要想在股海战争中做常胜者,就得有一套行之有效的操作盈利模式!为什么会亏钱?
什么人最容易在河里淹死?不是完全不会游泳的人,而是会一点儿不精通,却自认为水性很好的人。
武侠小说里什么人死得最多?就是会一点武功就敢闯荡江湖的菜鸟,什么黄河四鬼,青城四秀,冀北三雄之流,听起来牛逼哄哄,遇到高手一秒歇菜。
他们的共同问题就在于:不知道自己是谁。
投资也一样。
很多人一旦在股市或者加密货币市场赚了钱,市场行情一好,容易产生一种悟道的错觉,觉得自己无所不能,但又完全没有自己的交易系统。
东一榔头,西一棒子,天天追涨杀跌,不亦乐乎,最后回头一看,学费交了不少,钱却没赚到,行情一差,立马从股神变成维权者。
亏钱第一步,自我定位不清晰,一定要对市场怀有敬畏之心,清楚知道自己是韭菜的事实。
其次,在心态上,主要是以下因素在作祟,欢迎对号入座:
1)
贪婪
这是新手常见的错误,既不懂止盈,也不懂止损。
贪婪是人性之恶,表现在投资中就是,总想从鱼头吃到鱼尾,在最低点买进,在最高点卖出。
赚了一点小钱看不上,大赚之后又想增加本金赚更多;要是亏了,又不敢割肉止损,只能一直被深套……
在投资决策上,不懂具体股票的业务和基本面,只凭道听途说的传言,就四处下注,生怕错过任何一个机会,这都是贪婪心理在作祟。
2)
后悔
这同样是贪婪心理的副作用,永远不知足,永远都后悔,巴不得所有的钱全被他一个人赚完。
买入下跌被套后悔,自责为什么自己当初要买那只票;
踏空牛股后悔,看别人赚钱比自己亏钱还难受;
买了之后涨了依然后悔,自责为什么自己卖得那么少,应该梭哈;
卖飞了更后悔,比套牢还难受;
止损割肉后,股价大涨后悔到肠子里,恨自己为什么手贱;
……
投资需要的是反思,而不是后悔, 永远向前看。
3)
恐惧
这是很多人心理以及方法论上的一个误区:追涨是错误的,抄底才正确,所以最好买低价股。
林园大佬说,不要买低价股,低价股等于垃圾股。
我们常说,"追涨杀跌"是韭菜特征,但是一些人,刻意追跌,囤积低价股,专门去买那种市盈率极低的股票,期待有收复失地的那一天,历史经验告诉我们, 最后高价股会越来越高,低价股会越来越低。
放任基本面优秀的牛股涨上天,却不敢追高,大胆梭哈低到尘埃里,无人问津的股票苦苦等待终有一天重回荣光,这种心态依然韭菜心态。
买股票买的是未来,只要买入的股票前景无限,有人愿意以更高的价格买入,就可以参与,苹果、亚马逊等美股涨了十几年,不敢追高,那就永远错过。
4)
懒惰
这里说的懒惰是行为和思维上的全面懒惰,直接一点就是,不思考,不学习。
很多人根本就不愿意动脑筋去学习思考,就奢望有一个民间股神出现,直接告诉他买哪个能赚钱,不要说理由,直接说代码,直接打钱,赚了钱放进自己腰包,亏了钱,就骂他人割韭菜,给的是"破产代码"。
这种态度和心态,不仅蠢,而且坏。
人都有一个归因幻觉,亏了钱肯定是市场的原因,大盘动荡,狗庄无良,吹票的骗子太多,管理层无能,监管层不作为,反正不是自己的错!如果赚钱了呢?当然是自己牛逼!
朋友圈经常有一句鸡汤,赚钱都是认知变现。
不学习、不思考、不提高自己的认知,向别人送钱到自己口袋里面,活该韭菜被割。
投资圈有一句名言:要么上亿,要么清零。
意思就是讲,如果你有正确的交易系统,复利上不封顶,反之,不断地亏损,有朝一日必然会清零退市。
投资是一件很残酷的游戏,对于大多数人来讲,只是一场零和游戏,从长远来看,只是少数聪明人赚大多数普通人的钱,想赚钱,记得学聪明。