人民币升值,房价如何走?
这几天,围绕人民币升值的讨论最多。
最新人民币对美元、离岸人民币和在岸人民币汇率分别升至6.37和6.38以上,创三年来新高。
人民币升值有利也有弊。
好的是,所有以人民币计价的商品和资产价格都在上涨。
中国人有更多的钱——例如,他们可以卖掉北京一所破旧的小学公寓,从国外买一套漂亮的房子,但汇率控制阻止了这种情况的发生。
人民币不出去,老百姓(55.800,0.01,0.02%)几乎感觉不到升值,唯一的好处就是买进口货,价格会便宜很多。特别是对于那些热衷于洋品牌的年轻人来说,他们可以在梦中笑醒。
不利的一面是,随着中国产品变得更加昂贵,外国人将不再愿意购买我们的产品。
例如,我在深圳的一个朋友开了一家卖登山包的工厂。以前,一个包卖20美元,现在卖40美元。
出口订单在下降,而制造书包的工厂也不赚钱,因此不得不裁员和削减工资。扩大到整个行业,对出口有抑制作用。
因此,在正常情况下,中央政府一直采取"稳定汇率"的措施,防止人民币大幅波动。在这份工作中,中国是唯一的。
但这次人民币为什么升值这么大?一切都是从一次会议开始的。
前段时间,央行行长周小川在莫干山会议上表示:
在人民币国际化的条件下,我们无法控制人民币汇率,中国央行最终会放弃汇率目标。人民币汇率由全球市场主体对人民币的偏好、预期和交易决定。
中长期人民币对美元将继续升值,这既是中国经济持续增长和人民币相对购买力不断提高的结果,也是美联储量化宽松和资产负债表持续扩张的后果之一。
这一信息很清楚:我们不再准备"坚持汇率",让全球市场参与者来制定自己的路线。
原因有三:
一个拒绝割韭菜。美国去年开始放水,今年继续放水,这有点像破罐子一样。
但背后的原因很清楚,其他国家的人用他们的劳动成果为自己的错误买单,俗称"割韭菜"。
近两年来,有色金属、铁矿石、原油等大宗商品价格飙升,直接推高了国内生产成本,给中国造成"输入性通胀"。
如果不适当放开汇率,让中国制造的商品更贵,就无法对冲通胀,工厂就会亏损。
第二,这种流行病在国外仍然猖獗,特别是在印度和其他东南亚制造业国家,那里的大多数工厂都被关闭。
因此,现阶段人民币有升值的机会之窗,因为即使人民币升值,外国人也找不到替代中国商品的地方。
第三是大国的信心。自2001年以来,中国在过去20年中一直在努力从出口导向型经济转型为"大消费"主导型经济。
近年来,无论是"内循环战略"还是"新能源"战略,都是围绕美元捆绑展开的。
特别是新能源汽车的爆发,让我们不再那么依赖石油,也从美元的绑架中走出来。
官方默认放弃汇率目标,实质上是试图挑战美元霸权,这是一场史诗般规模的经济游戏。
有意思的是,当这一流行病在2020年出现时,全世界的人都在嘲笑中国人,以为被"贸易战"和"新冠军"打败的中国会倒下。
然而,出乎意料的是,在短短的一年时间里,情况突然发生了变化,中国已经成为世界上最安全的国家,全世界都在使用中国出口的口罩和呼吸机。
这就是国家的繁荣。如果国家繁荣,经济持续增长,我们就有足够的"货币信心"。因此,未来人民币升值将是一个大概率的长期事件。
"人民币升值,利好楼市"
随着人民币升值,全球热钱涌入中国。由于房地产限购,外资不能直接注入房地产市场,而是可以通过资本市场间接流入房地产市场。
开发商受益最大的原因是融资成本降低,拿地更积极,地王诞生,从而导致周边房价上涨。
而且,随着人民币升值,房子的变现价值,也就是实际价值,已经站稳了脚跟。一些归国华侨更愿意在中国买房。上海海归过年后的购买力非常惊人,这是这种背景下的产物。
当然,接下来人民币短期内不太可能大幅升值,这将是一个大问题。这将与签署广场协议的日本如出一辙,后者被美国反手做空,撞到了自己的脚。
由于印度、东南亚和巴西等国劳动力价格较低,疫苗有可能扩散,产业复苏,人民币升值可能导致订单外流,因此下半年或明年也有不确定因素需要考虑。
我们需要在人民币的实际价值之间找到一个平衡点。
最后,关于人民币的未来走势,我坚持我之前的结论:
"相对于国内贬值,相对于国外升值"
相对国内货币贬值,房子是最好的避险资产,相对国外升值,房子的真实价值在上升,无论怎样,民富承载体都很难被动摇。
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