世界银行最新报告称,全球通胀已处于2008年以来的最高水平:2021年10月份,通胀率中位数达到了4.6%。2021年12月,美国通胀率高达7%,创近40年新高,且连续三个月超过6%;巴西通胀率连续4个月超过10%;土耳其2021年12月份通胀率创下36.08%的高值;欧元区CPI在11月同比增长4.9%,为25年来最大涨幅。 数据显示,2021年,全球有80多个国家和地区的通胀率创下近5年新高,今年,全球整体的通胀率将达到4.3%,创10年来的新高。高企的通胀正在给多国民众带来巨大的生活压力,尤其是低收入劳动者,正经受通胀的大肆"掠夺"。 这就是所谓的"穷人怕通胀"。 很多人可能不理解,为什么通胀来袭,受伤害最大的是低收入者?我们用大白话解释一下:发生通胀的主要原因是货币超发,而货币超发就意味着货币贬值,购买力降低。因此,对于只拿死工资或者经济来源都只能靠救济的穷人来说,手中的钱也跟着大幅贬值,所能购买到的物品会大大减少,生活水平会大幅降低。通胀严重的情况,穷人可能连最基本的生存都无法保障。 打个比方,通胀前大米是5元一斤,100元能买到20斤大米,但是高通胀发生后,物价大幅上涨,叠加货币贬值,大米变成了20元一斤,手中的100元只能购买到5斤大米。 这并不是危言耸听,现实世界中高通胀也真实存在。由于宏观经济失衡,石油出口收入不断萎缩,货币发行量不断扩张,2018年委内瑞拉的通胀率飙至90000%以上,2019年通胀率高达350000%。而且是连续7年面临通胀高企,纸币大幅贬值,失业率超过50%,百姓的基本生活得不到保障。 媒体报道,委内瑞拉民众上街购买土豆、面包等食物,不得不用小车装满成捆的纸币来付账单。 本轮全球性通胀到底是如何发生的? 探究通胀产生的根源,为应对疫情所采取的强刺激措施是罪魁祸首。 2020年2月份起,"疫情"肆虐全球,各国经济都受到不同程度波及,出现了严重衰退:企业大量倒闭,失业率也不断增高,需要救助的人员大幅增加。首当其冲的就是美国——为了应对疫情带来的经济衰退,美国从2020年3月份开始,就启动印钞机印钱。根据美国官方给出的数据显示,过去22个月,美国向全世界释放了32万亿美元,这也是引发美国严重通胀,和世界很多国家经济崩溃的最直接原因。 究其根本原因是,美元是全球流通货币。这就是我们所谓的"美国印钞,全球遭殃" ——美元增发引起的通胀,需要全世界来买单。各国央行也放宽了货币政策。疫情导致很多国家的产业及供应链运行不畅,其结果就是产品供给严重不足,而货币超发自然会迅速抬高全球的原材料、服务、资产与消费品价格。比如,通胀导致玉米价格大幅上涨,墨西哥人作为主食的玉米饼价格8月同比上涨超过30%,加重了贫困人口的生活负担。全球大概有340万家庭遭遇过断电断气断水的现象。 以美国为例,调查显示,美国45%的家庭遭遇到财务困难,10%的家庭已经严重影响到了基本生活,即便是受过高等教育的家庭,也有30%左右受到各类的经济影响。在过去的一年当中,火腿、鸡蛋、汽油价格分别增长20%、12%、50%,就连洗衣机这些家电也上涨15%左右。从水电煤到日用品,从油价到房价,生活中的方方面面几乎无一不在涨价。尤其是近几个月食品、住房、能源、汽车等价格出现不同幅度的涨幅。此外,家具、家居用品、机票、个人护理产品、烟草价格等均上涨。数百万人在寒冷的冬季,没钱交供暖费。 值得一提的是,全球通胀背景下,世界各国的房价也都迎来了较大幅度的上涨。欧洲、北美、日韩等发达国家房价涨幅更是达到惊人的程度。数据显示,今年韩国全国房价平均上涨19.08%,创下14年来最大平均涨幅。此外,新西兰全国房价中位数在去年10月份同比上涨23.4%,美国和斯洛伐克的房价涨幅也均达到了18.6%,土耳其房价涨幅更是高达29.2%,位居全球第一。面对高企的价格,许多民众直呼买不起。 专家分析认为,全球价格上涨,是多种因素叠加的结果: 第一、能源价格上涨。疫情爆发初期,油价下跌,但随着需求飙升,油价迅速上涨,目前已达到七年来新高; 第二、商品短缺。全球疫情肆虐,居民在家隔离,工厂停产。而疫情反复加剧供应链压力问题直接导致物价数据居高不下。尤其是日用品价格上涨幅度最大; 第三、运输成本上升。海运、空运费用都大幅上涨了。现在从亚洲向欧洲运输一个40英尺的集装箱,大约需要1.7万美元,较之前增长了10倍多; 第四、薪资上涨。疫情期间,许多人选择离职或者换工作,导致企业招工难,被迫加薪。企业的这部分额外成本,最终也传递到消费端; 第五、气候影响。2021年,全球多地出现极端气候,对通胀产生一定影响。比如发生在墨西哥的飓风、美国暴雨、巴西干旱等。 本轮全球性通胀将持续多久?通胀或持续3年 沃顿商学院教授Jeremy Siegel直言,美国通胀率在未来两三年里可能突破20%。据此可以得出结论,本轮通胀可能最长要持续3年。根据教授的说法,未来美国的通胀还有进一步上升的可能。 此外,在2021年12月美联储会后新闻发布会上,官员们认为 ,通胀至少会持续到2024年。 从2022年算起,未来3年通胀仍会持续。 通胀或持续3年,中国也无法独善其身。早在2021年初,经济学家马光远就高喊,"一波史诗级通胀在路上"。无独有偶,王石随后也发文表示,"伴随着国际大宗商品和原材料价格的暴涨,中国同样面临着复杂而严峻的输入型通胀。"此外,潮起网主编于斌也发文警告道,"本轮全球性的通胀将会呈现出一个长期的、反复的、波动的过程,这就需要我们做好长时间应对输入型通胀压力的准备。" 知名经济学家任泽平更直言不讳表示,当前时期,只要美国通胀持续,影响就不会停止,各国都会被通胀侵袭。因此,一个非常现实的问题摆在所有人面前,通胀来袭,我们该如何对抗? 在中国,大家公认的抵御通胀的最好方式是投资房地产,过去二十年,"买房抗通胀"更是屡试不爽——购买房子,财富营收15倍有余,而这期间我国的货币供应M2也增长了近15倍:2000年M2为13.5万亿,2020年M2为198.6万亿。所以,过去二十年间,买房抗通胀是经过验证的。那么未来我们该如何抵御通胀呢? 华尔街见闻报道,任泽平曾经直言指出,"关于投资,我还是建议大家首先根据个人需求来;其次,如果是从长期保值增值的角度,我还是一直推荐大家购买3大’硬通货’:第一个是人口流入的都市圈和城市群的房子,第二个是供给稀缺的贵金属,第三个是大赛道的龙头公司。" 硬通货一:人口流入的都市圈和城市群的房子。这没什么好解释的,纵使是2021年下半年强调控,这类城市的房价仍然很坚挺,尤其是四大一线城市群核心城市,房价仍然迎来小幅上涨。是绝对的抵御通胀的标的。2021年韩国首尔、新西兰奥克兰、澳大利亚悉尼等城市,房价整体涨幅都不低于15%,这再一次说明,有人口流入的大都市房产才是"硬通货"; 硬通货二:供给稀缺的贵金属。众所周知,很多稀缺金属都属于不可再生资源,即便地球上物产丰富,这些贵金属的产量也极为有限,可以说天然具有比较强的保值能力。尤其是黄金,更是公认的经济不佳时抵御通货膨胀的"硬通货"; 硬通货三:大赛道的龙头公司。近些年随着国家的管控,房地产业的流入资金开始向其他行业转移,很多行业也将迎来发展的机会,选择一家有发展前景的企业进行投资,未来能有不错的利润。 对于任泽平的建议,懂行人刘博却有不同观点,在他看来,任泽平提到的3大"硬通货",确实可以购买以抵御通胀,但并不适用于所有人。准确地说,这3大"硬通货"只适合有钱人投资。尤其是人口流入的都市圈的房产,总价都非常高,这意味着投资门槛非常高,并非普通人所能承受。稀缺的贵金属和龙头公司同样如此,要么需要专业技术,要么需要高学历,以及一定的资金实力。 在懂行人刘博看来,普通人抵御通胀的最好方式是,持有2样"东西":1是一项或多项专业技能。 前面我们提到了,普通人的经济来源只有工资性收入,这意味着你在自己的岗位上一定要能站得住脚,不被别人取代,才是王道。所以,掌握能持续创造收益的专业技能比什么都重要; 2是要有一副健康的身体。 俗话说得好,健康的身体是一切的基础。所以,保持身体健康,是你成就事业的基础,也是你生命得以拓展的资本,更是对抗通胀的根本。