21家银行被重罚8760万元！多家银行回应整改，这项监管要求趋严

　　由于监管标准化数据报送等问题，21家中资银行遭到监管部门重罚。
　　银保监会日前披露，近期查处一批监管标准化数据（EAST）数据质量领域违法违规案件，对21家银行机构依法作出行政处罚决定，处罚金额合计8760万元。目前，已有多家银行回应表示已完成整改。
　　EAST系统，是监管部门针对金融机构的重要现场检查工具，推进EAST系统应用是近年来金融监管部门重点工作之一。上海证券报记者注意到，这并非银保监会首次因数据报送问题直接对银行开出罚单。早在2020年，就有8家银行因相同问题，被合计处罚1770万元。
　　银保监会表示，监管数据真实性和准确性是银行机构内控合规的内在要求，更是贯彻落实政策部署和监管要求的具体体现。银行机构要切实承担数据质量的主体责任，对照监管数据标准化规范的相关要求，提升数据治理能力，强化数据质量管控，持续提高数据报送的准确性和全面性。
　　被罚8760万元 多家银行回应
　　根据银保监会披露，此次3家政策性银行共被处罚1340万元，6家国有大行共计被处罚2580万元，12家股份行共计被处罚4840万元。其中，民生银行、光大银行被罚得最＂狠＂——均为490万元。
　　被罚原因主要包括：漏报不良贷款余额EAST数据、未报送债券投资业务EAST数据、未报送权益类投资业务EAST数据、银行承兑汇票业务EAST数据存在偏差、漏报对公活期存款账户明细EAST数据、未报送贸易融资业务EAST数据等等，几乎涉及银行所有业务环节数据。
　　从被罚原因可以明显看出，EAST系统数据基本覆盖银行所有业务数据。
　　＂近年来，银保监会高度重视监管数据的整体治理水平和质量控制机制，组织开展了对21家全国性中资银行机构EAST数据质量专项检查。对检查发现的漏报错报EAST数据、部分数据交叉校核存在偏差等数据质量违规问题，银保监会依法严肃予以行政处罚。＂针对此次处罚，银保监会表示。
　　银保监会还指出，将督促银行机构严肃追责问责，深挖数据质量违规问题背后的治理不完善、机制不健全等根源性问题，坚持当下改与长久立相结合，完善机制缺陷，弥补制度漏洞。
　　对于上述被罚，多家银行称已完成相关问题整改工作。兴业银行回应称，对于发现的问题，在检查期间已完成绝大部分问题整改，目前整改完成率超过97%。华夏银行也回应表示，目前已完成全部问题的整改工作，并已建立数据治理的长效机制。
　　银行首次因EAST系统数据报送问题被罚是在2020年。彼时，银保监会披露称，6家国有大行、2家股份制银行合计被罚1770万元。被罚原因，包括EAST系统理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重等等。
　　数据规范性要求持续提高
　　2012年，原银监会开发了EAST系统，并要求商业银行落实数据标准化推动工作，按规定时间和要求完成数据报送，以实现银行统一数据质量监管。
　　特别是，2018年银保监会发布《银行业金融机构数据治理指引》，对数据治理工作提出了更高要求。
　　受上述监管要求等因素推动，近年来，银行业金融机构对数据质量、数据治理、合规等工作逐步重视，但在EAST系统报送具体工作中，还存在不少实操问题。
　　＂需要上报的数据多维化，涉及到的业务领域较多，会牵扯到多个业务部门。＂一家国有大行金融科技部门相关负责人向记者解释，虽然现在银行业务系统有数据仓库，但整合这些业务数据需要各部门全力配合，才能将数据尽可能的匹配到EAST标准接口里。
　　换言之，就是银行还缺乏完善的数据报送机制和流程，以及相应的责任人。
　　另一大原因就是EAST系统标准化数据报送口径问题，目前各家银行对数据口径和要素理解不一样，导致报送数据的质量难以满足监管要求。一家城商行资管部门负责人向记者坦言，需要报送的数据非常多，他们部门每年都报送，每年要求不一样，同时对接的人员也有更换，中间出现信息落差，也容易出现漏报等问题，达不到报送要求。
　　但无论怎样，银行业金融机构提高数据规范性势在必行。银保监会也强调，下一步会将继续加大对监管数据质量违法违规问题的查处力度，严肃市场纪律，提高违规成本。
　　据了解，目前EAST系统已迭代至5.0版本，适用范围也逐步增加，包括直销银行和理财公司。上述大行人士透露，现在该行对数据报送工作已高度重视，去年总行层面已成立了项目组，指定了专人牵头负责。