怎么去判断一个基金位置是不是高位呢?老闫其实有好几种方法。大家最常见的就是看基金K线,历史新高那肯定是高位了,其实还有很多其他办法综合来看,记得点赞收藏。看基金是不是在高位或者低位,办法太多,我整理一下有这些 我们布局一只基金,一般来说是低位买进,所以要简单看看这个基金是不是低位,相反,卖出的时候,我们会在相对高的位置卖出,那么怎么判断呢?我给几点建议(当然投资有风险,建议也只是建议哦,结合当下行情判断更好) 1、查看基金近一个月或者三个月K线, 这是大多数人查看基金位置的办法,位置高就卖,低了调整到位就买,这种方法比较直接,也很好把握买卖,属于新手的方式,指标之一吧 2、 结合大盘指数位置K先来看基金, 这个方式也是大家所认同的,大盘调整和基金调整位置差距不是很大,所以看大盘位置查看基金最高点都是可行的。 3、 查看某个板块调整位置高低, 比如说你是白酒主题基金,那么你就可以查看白酒板块K线调整幅度,近五天,一个月,三个月都看看,觉得合适就是最好的高点低点。 4、 查看大盘最近成交量,活跃度,板块资金流向, 这就是买股票基金经验丰富的人一种方式,成交量不会骗人,所以大盘资金流向最能反应一个板块涨跌高点,同样也能反应到基金上面来哦,因为基金就是持有这些票。 5、 抄底不看基金调整多少,根据自己策略来,不管基金高低, 比如这个基金跌了5%,我就会补仓一些,跌了10%,我才会继续补仓,看自己策略, 这也是很多人抄底的原则。不用看那么复杂,跌了就加点,涨了再看看情况 总之,你看基金高低,其实就是看大盘,板块,资金流向等多少和高低,这些综合情况都会反应到基金上面去,这才是判断基金当前高低。高了你可以买卖,低了你可以买。 那么基金高低和大盘关系大吗?到底拿什么判断比较稳呢? 其实基金高低判断和大盘关系不大,和板块资金流向其实有关系,关系也不是很大,那么和什么最有关系?那就是和基金经理和持仓关系最大。为什么呢? 1、基金高低和大盘关系不是很大,和基金经理关系大, 因为基金经理负责调仓,负责选股,如果操作得好,大盘跌他涨,大盘涨他还涨,所以关系并不是很大,主要看基金经理 2、 也和基金持仓有关系,比如说,某个板块资金在流出,但是你基金持有股再涨, 这种情况也经常遇见,所以和某个板块持仓关系有,但是最多80%,因为他会调仓。所以变化也很正常。 3、 前面说的,成交量,资金量是最好的方式, 他不会骗人,基金所有持仓板块,拿出来单独看资金流向,就能判断出当前高低,但是如果基金经理调仓,那可能准确率也会低一点,但是相对准确。 所以,到底查看高低稳不稳,主要还是看基金经理操作风格,调仓换股能力,还要查看板块资金流入情况来判断这个基金高低,这个是比较合适的,其他大盘指数等方式作为一个综合指标来看,也是很合适 【全面分析,适合新手;通俗易懂,收益大有。】【加长版,共2752个字】 这个问题,说简单也简单,说困难也困难。 基金主要有五种,分别是股票基金、混合基金、债券基金、货币基金与指数基金。 而我们买的最多的是股票基金、混合基金与指数基金,因为这三种基金收益率一直以来都是最好的,也因为这三种基金经常被送上"宣传榜"。 而想要准确判断一只基金是在高位还是低位,要有针对性地判断 ,而不是像那些营销号常说的"一刀切",以指数估值 来判断所有基金;或者张冠李戴,以股票的PE、PB、ROE 等来判断所有基金等等。 老实说,这些都是很片面的、很错误的说法,都是在欺负"新入市"的朋友不懂得分辨。 接下来,我将分别针对性地分析,并且图文并茂将自身经验融入,如果有错误的,或者大家想要交流什么,也希望大家在留言区留言。 话不多说,直接干货。 一、货币基金 2020年货币基金的平均收益率为2.02%,而货币基金的收益率一般为1.5% 4%,比如支付宝的余额宝、微信的零钱通等等。 这种货币基金建议不要买,买的话就放在微信、支付宝就可以了,一般都是闲钱,灵活存取。 操作策略:因为收益率很低,随时买入卖出就可以了,没有什么特别的技巧。 近一年收益率前三的货币基金: 长城收益宝货币A 2.68% 江信增利货币B 2.58% 兴全货币B 2.56% 二、债券基金 债券基金是专门投资债券的,包括国债、企业债、可转债等等。 2020年债券基金平均收益率为4.02%,但某些专门投资可转债的基金一年收益率可达50%左右。 这种基金的优点是:在股市低迷的时候,债券基金的收益仍然很稳定,不受市场波动的影响。 所以,债券基金因为其收益率稳定、收益率相对货币比较高,故而作为球场中的后卫,守住大后方,也就是保证了我们的收益。 操作策略:最好是在熊年买入,其他股票基金、混合基金都几乎没有收益,但债券一般都有正收益。 近一年收益率前三的债券基金: 南方昌元转券A 48.40% 南方昌元C 47.69% 华夏可转债增强债券A 43.60% 三、股票基金 股票基金是指80%以上的资金投资于股票市场,不可更改,即便是在熊市。 2020年股票基金平均收益率为45.94% 。 而股票基金有个特点,就是牛市涨得快、熊市跌得也快,需要择时而买。 所以,其一年最大回撤率在熊市都很高的,不是牛笔的基金经理,都有30%;也就是投资1w,一年后也只剩下7k。 操作策略:根据沪指或者沪深300来判断股市的高低位,大盘在低位——3000点以下 ,就可以安安稳稳地进去了,屡试不爽。 近一年收益率前三的股票基金: 创金合信工业周期股票A 161.51% 创金合信工业周期股票C 159.72% 广发高端制造股票A 137.95% 四、混合基金 混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场 等工具,没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金,但预期收益却高于股票。 2020年混合基金平均收益率为47.47% ,比股票基金高于1.53 个点。 而且,混合基金2020年收益率第一高达166.57%,比股票基金第一高多了。 但为什么2020年平均收益率混合基金只比股票基金高1.53个点呢? 因为混合基金也有很多种,有偏股混合基、偏债混合基、灵活配置混合基、平衡混合基。 而偏股混合基、灵活配置混合基的收益率是最高的,比如中欧医疗健康混合A, 就是偏股混合基,宝盈鸿利收益灵活配置混合A, 就是灵活配置型的。 平衡混合基收益一般会很稳定,就如一条倾斜上涨的直线,厉害的基金经理操作下都会超过沪深300与同类平均,比如广发稳健增长混合、交银优势行业混合 等等。 偏债混合基收益率一般比较低 ,操作不好的经理管理其收益率甚至比债券基金低,比如万家瑞丰灵活配置混合 ,近一年收益率只有可怜的18.86% ,而沪深300收益率为42.64% 。虽然 是灵活配置混合基,但确实是债券基,其债券已经超过了70% 。 说到这里,不得不提一下:有些基金的名字与其持仓仓位不一匹配的, 它说是灵活配置,其实一直都是偏债混合基,就是为了骗人进来。 操作策略:建议配置优秀的偏股混合基、灵活配置混合基与平衡混合基;前二者适合当偏前锋的中场稳健型,后一者适合当偏防守的中场稳健型。 买这些基金,一般也是要看大盘的,但股市中有句话非常适合:短期看情绪,中期看估值,长期看国运。 这种说法非常适合买入混合基。 也就是说,混合基金现在可以入手,但目前大盘处于高位,要做好长期持有的准备。 就比如2021牛年开盘两天,尽管大盘上涨,但是很多优秀基金都跌了,这是因为央妈净回笼2600亿,市场流动性一下子紧缩,造成了情绪恐慌,都跑去填"低估值"洼地了,注意,不一定是中小板块。 近一年收益率前三的混合基: 诺德价值优势混合 155.20% 诺德周期策略混合 146.93% 东方新思路混合A 136.20% 五、指数基金 指数基金就是购买跟踪的指数的成分股,是特殊的股票基金。 指数基金一般分为宽基指数基金、窄基指数基金;前者包括众多行业,后者仅限于某一行业。 宽基指数主流有:上证50、沪深300、创业板指 等; 窄基指数主流有:中证白酒指数、中证酒指数、中证主要消费指数 等等。 指数基金有估值数据展现,比如支付宝的指数红绿灯、天天基金的指数宝、腾讯理财通的指数专区 等等。 其中,天天基金的估值数据最全面,指数基金的估值可以分为:低估、较为低估、适中、较为高估与高估。 它还给出PE(市盈率)与PE百分位、ROE等等。 操作策略: 【一般PE要小于20】 【一般ROE大于20%,这是巴菲特最看重的选股指标。】 但数据只是一个我们参考的工具 而已,比如那个中证银行指数,去年9月我在支付宝就看到低估了,快半年过去了,现在还是低估;而中证白酒指数已经高估快两年了,还在高估。 证明了"估值"只是一个参考,不能占据重要位置,最重要的是这个行业是不是属于"长牛行业",比如"喝酒吃药",就是长牛。 近一年收益率前三的指数基金: 招商中证白酒指数(LOF)149.15% 鹏华酒 148.56% 国泰国证食品饮料行业 116.67% 六、总结 大多数人都是买股票基金、混合基金与指数基金的,建议买基金时看好基金高位、低位,以便可以低吸高抛,获取超额收益。 另外,组建基金时,要有整体思维,要有稳健性,即前锋+中场+后卫 的配置。 就像足球场上,即使有梅西这样的球王前锋,但也不能缺少阿利松这样的门将呀,要不然梅西即使踢进了对手的大本营,空着大后方也心慌呀。 有前有后,方可进退自如,而不是只是一股脑往前通,很容易绊倒的。 所以,要谨记平衡! 这就是我关于怎么判断各类基金高低位的自身经验了,如果大家有什么想交流的,可以在留言区里留言,也可以加关注私聊我,共同学习进步。 我是@钱钱投资笔记,如果您觉得我的文章对您有帮助的话,这次不要忘记关注、点赞、转发 一键三连,下次也一定要来看哦[来看我][来看我][来看我] 一.
大家是不是经常能听到这种说法: 指数基金一个比较好的定投策略是低估买入,正常估值持有,然后高估卖出。 那么这时候想必很多人就有疑问了: 我怎么知道指数基金它什么时候低估,什么时候估值正常,什么时候高估呢? 其实,想判断估值很简单,今天大师兄就推荐三种小方法给大家。 二.
先来推荐第一种方法:支付宝"指数红绿灯" 支付宝想必很多人都在用,而且应该也有很多小伙伴会在支付宝上定投指数基金,比如我们家女儿的教育金就有一部分是在支付宝定投的。 打开支付宝中的"基金"部分,就可以看到如下图所示的"指数红绿灯"。 指数红绿灯点进去就可以看到支付宝推荐的精选指数的估值情况,包括低估、正常、高估三种,比如下图的中证银行指数现在就处于低估状态。 选择你想看的指数点进去,就可以看到指数详情,以及支付宝推荐的精选基金,比如下图的中证银行指数,支付宝就推荐了两个相关指数基金。 三.
以上就是第一种方法支付宝"指数红绿灯"的用法。 下面来说第二种方法,也是我平时看的比较多的,即银行螺丝钉的公众号"定投十年赚十倍"里面的估值表,基本每天都会更新。 这个表格里既有指数种类,又有盈利收益率、市盈率、市净率、股息率、ROE等数据,还有推荐的场内基金以及场外基金代码,也很方便大家参考。 另外,其中绿色部分表示指数低估,黄色部分表示指数估值正常,而红色部分表示指数高估。 四.
接着来分享第三种方法:蛋卷基金APP里的"指数估值"。 里面的指数估值排行也是按三种颜色来区分,并且还介绍了这个估值的体系,主要是根据市净率PB和市盈率PE的历史百分位来确定的。 另外,具体的指数点进去,如下图,就可以看到相应的PE、PB数据,以及推荐的精选基金。 比较不一样的是,蛋卷这个推荐基金分为费率最低、超额收益最高、基金达人最爱、蛋卷热销四种,其中每一种都有各自的特点,方便大家按照自己的实际喜好来参考与选择。 以上分享了三种判断指数估值高低的方法,希望对大家有用。另外,如果大家还有什么好方法推荐,欢迎评论区留言。最后,喜欢的话,点个再看呗。