京津冀一体化带来的个人投资机会
如何分享京津冀一体化的红利,对个人而言,就是买房。买房就是成为城市的股东,分享城市发展的成果。个人比较看好北三县大厂未来的投资价值。
城市给我们提供如下的成果:
政府是城市的最大股东,需要做好整个城市的保值、增值。对城市价值评估的最直接方法就是土地储备价格(储备土地面积*土地价格)+ 城市税收。
我们先看一下北京市政府对学区房的回馈:
《中国广州农村发展报告(2011)》蓝皮书显示,广州农民工市民化的成本超过了100万。所以就算是北京0平方米的核心地区房地产,其长期潜在价值也超过100万。北京限制户口的核心原因是政府投入有限,没钱投入那么多的公共服务。政府希望留在北京的大部分人口创造的财富高于政府投入,而不希望过多的补贴低收入人口。问题是公共资源不够的情况下,按照什么顺序分配给市民呢?城市会优先选择贡献大的市民。户口:这个表示的是历史贡献,为城市做共享的可能是上一代。房产:这个是对城市建设的直接贡献,购买了城市的土地,并通过纳税为城市做贡献。社保:只给城市纳税,没用购买城市的土地。
2010年北京市房价24733,GDP 14114
2016年北京市房价57597,是2010年的233%,GDP 25669 是2010年的182%
2018年北京市房价59868,是2016年的104%, GDP 30320是2016年的 118%
2010~2016年,房价涨幅虽然高于GDP,但是幅度在合理范围内,基本没有泡沫,2016~2018年房地产调控效果明显,城市的GDP高于房价增长,这个效果是通过降低流动性获得,房价存在报复性反弹基础。
我们对比一下2018年北京和上海的城市潜力。
北京和上海对比的优势北京的政府人均收取的费用为2.69万,上海为2.94万,企业的的纳税成本低。北京市政府的运营能力更强,在收费少的情况下,人均GDP创造的财富高于上海。北京市政府拿到中央补助更多,有利于城市发展。
从表中可以看到,市民享受到的服务远高于其付出,人口聚集非常合理。住在北京最起码相当于买了一份人身安全的保险。
这些优势,最终反应在房价上。
2019 年北京市级基本建设支出预算数 615.3亿 元, 比2018 年初预算增长 5%.其中, 一般公共预算安排 330亿元; 政府性基金预算安排 285.3 亿元 ( 含土地出让金 275.3亿, 基础设施配套费 10亿元)。土地出让金,直接投资于基础建设,相当于过去电话里面的初装费。
房地产发展慢,明显影响城市经济。
1、链条最长,可以解决就业问题,包含水泥,民工、钢材、电力、水利、公路等。
2、影响工业产品,没有房地产,彩电、冰箱等各种大家电无法销售。
3、2018年工业指数跌掉50荣枯下以下,工业衰落信号明显,保就业必须有房地产。
假设政府要补贴低收入者住房问题:
1)对限价房和经济适用房地价方面做优惠,
2)过对商品房的土地销售上拿到钱。土地卖的贵,房地产继续上涨。
3)从税收里面出钱。(钱不够)
4)从银行贷款,但是如何还钱
a. 加税。不可行,会打击商业。
b. 通过通货膨胀。这种情况下,商品房有保值熟悉,现在是唯一低风险抗通胀的渠道。
从城市经营的角定上看,土地上涨,为政府的未来融资能力提供了储备。房地产价格有自己市场规律,这个无形的手,不是限购能限制的。
如果商品的自由流动能充分反应房价的话,限购区域就是房价的洼地。在低总价,勉强可以拿钱投资的区域,并且限购最严重的地区就是北三县。
并且北京市和中央政府分开,搬迁通州,于公于私,未来政府都会在通州重金投入交通、教育等基础设施,引起通州房价暴涨。预计通州地区的GDP未来几年GDP每年增长8%以上,假设房价和GDP同步的话,就是9年翻一倍。考虑到累计2年的限购影响,取消限购后,7年翻一倍。
当我们从做城市股东的角定来看房地产时,大厂区域的价值:未来10年的潜力,应该好于南京,对应100%的涨幅。当前的价值高于青岛,对应50%的涨幅。
如果放开限购,价格涨幅70%是合理的。
当前大厂有最主要的优势
1)北京市为了疏导人口,会分担一些基础建设成本。比如地铁、医院、学校的建设费用。
2)北京市为了疏导人口,主动放弃一些通州土地增值空间,将大厂的交通打通。
3)流动性增强限购执行了2年,部分人口3年的本地社保要求达标2019年初,房贷额增长,货币政策宽松。2019年初,二手房的房地产交易税下降。限购放松的信号明显,可能会放开拥有北京5年社保的人口拥有购房资格。
总体而言,利空出尽,后续应该是持续性利好,推动房地产上行。
什么时候房地产会跌?政府足够的税收,不依赖卖地赚钱,城市发展结束,不需要大规模基建。房屋都变成精装修,房屋和大家电销售相关性分离。租售同权,租房也能享受同样的福利。服务商品化,公交10元,幼儿园3000/月,学费每年涨到5万...,医疗涨到1000。
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