如果这波下跌,你没有损失,还赚钱了
01
我们来想象这样一个场景:
如果这波下跌,你没有收到损失,可能是因为你在跌之前因为要用钱而卖出了,可能是你感觉有点不对而减仓了,可能是你持有的股票和基金正好没有下跌,可能是你交易了几笔,并且都做对了。总之,你没有亏损,反而还赚了一些。
如果是这样的话,你会因此感到快乐吗?
我想这个答案必然是确定的,你一定很快乐,对吧。可能是感叹自己运气好,可能是感觉自己的操作非常厉害,总之,如果是这样的话,你一定会很开心。
那么,我们再来设想一下,下一个场景:
在别人大亏的时候,你没有亏,还赚钱了,你觉得你未来的投资生涯,会怎么样?你可以来做个选择题:
在继续写我的看法之前,我们先来看一个故事。
02
威廉·波斯特的生活很艰难。
他的母亲在他很小的时候就去世了,他的父亲后来把他扔到了孤儿院。波斯特一生中大部分时间都在漂泊,靠打零工维持生计。
当他在1988年购买彩票时,他的银行账户中只有2.46美元。他用这点钱买了一张彩票,没错,这是一张中奖的彩票——他赢得了1620万美元。
这是一笔能改变他生活的钱,但它并没有产生预期的效果。
仅仅五年后,波斯特宣称:"每个人都梦想着彩票中奖,但没有人意识到从树林中出来的噩梦,或者随之而来的问题。"
波斯特把钱花光了,他投资了一家餐馆和一个二手车车队。他还购买了一架飞机,尽管他不知道如何驾驶它。一批前妻起诉了他。他自己的兄弟甚至雇了一个杀手来杀他,以便他能继承奖金(不过他没有成功)。
在几个月之后,他就被迫申请了破产,靠社会保险和食品券生存,直到2006年,他死了,结束了他的破产状态。
当被问及中了大奖后一切都化为乌有时,波斯特后来承认:"我希望它从未发生过。这完全是一场恶梦。我在破产的时候要快乐得多"。
03
研究表明,彩票中奖者更容易出现药物和酒精滥用、抑郁症、离婚、自杀或与家人疏远的情况。
拥有这么多钱可以解决很多问题,但也会产生一系列新的复杂问题,特别是当它发生得如此年轻时。
巴菲特直到56岁时才成为亿万富翁。今天的许多科技巨头在20多岁的时候就发了财。
我听到乔治·克鲁尼在一些采访中提到,他认为自己很幸运,在他比较老练成熟的时候才成名。
在[成名]之前我已经34岁了。我失败了很多次。在经历了很多失败之后,我明白了成功是多么幸运。因为这不仅仅是你的聪明才智的问题。运气也有很大的作用。我认为很多年轻人之所以如此糟糕,......往往是他们没有像我一样在成功之前形成重要的关系、观点和生活经验。
名声可能非常危险,因为你可以开始享受它的那一部分。而这并不是我所从事的工作的美好部分。好的部分是制作电影。不愉快的部分是成名的部分,如果你不小心的话。
我们都看到了关于儿童演员的故事,他们在职业生涯的早期经历了成功、名声和财富,最终失去了控制。
如果你在年轻时中了众所周知的彩票,赚了一大笔钱,你就没有时间去适应你新发现的财富。
而大多数人一生都在有条不紊地储蓄,并随着时间的推移增加他们的薪水,慢慢地建立起他们的积蓄。这让你有时间适应收入和财富的慢慢积累。那些在短时间内获得大量资金的人没有这样的调整期。因此,虽然梦想是有趣的,但不是每个人都能处理好快速赚钱的问题。
04
即使你的成功超出了你最疯狂的梦想,我们人类也有不断移动目标杆的倾向。
一个很简单的道理是,如果你现在亏损着,你必然希望的是如果你没有亏损,那该有多好!而如果你没有亏损,你猜你会怎么想?你一定想赚的更多!
如果说上面的这种情况,你还无法想象的话,我们反过来想。如果你现在结结实实的受到了损失,那么你必然在比较高的位置,买入了基金。你回忆一下,那个时候,你是怎么想的?
对,对,对,你想的一定不是只要你不亏,你就心满意足了,对吧?你想的一定是我要翻倍,我要赚50%,我要赚30%。
如果你是这么想的,也不用害羞,因为无论是有钱人还是没钱的人,绝大多数的人都会不断改变自己的目标。
05
幸福研究者迈克尔·诺顿几年前发表了一篇论文,询问2000名百万富翁在1到10级的范围内有多幸福。然后他问他们还需要多少钱才能使这个数字达到10。
这些人中有许多人的净资产远远超过一百万美元,但诺顿发现这些人有多少钱其实并不重要。几乎每个受访者都估计他们需要两到三倍的财富,然后他们就会更加快乐。
当然,我们都知道,一旦他们达到那个更高的水平,它只会增加达到幸福顶峰的标准。
也许这是一件好事,这么多人不满足于他们所拥有的。这种成功的动力是这些人创造成功的公司和大量财富的原因之一。
但是,如果你缺乏处理大量金钱的自我意识和成熟度,这些同样的特征也会导致你的灭亡。
听着,如果有选择的话,几乎任何人都会选择更多的钱而不是更少的钱。这很明显。
不太明显的是,即使更多的钱可以使你的生活在许多方面更舒适,但它不会自动使你更快乐。
你可以提出这样的论点: 一旦你赚取了惊人的财富,它实际上会让你不快乐。
06
诚实是最好的策略。——查理·芒格
回到我们文章开头的那个场景,如果你在这波下跌中,没有亏损,反而赚钱了。那么,先恭喜你。但在开心之后,你要思考的是,你是因为做了什么而获得了这次超额收益?是和中彩票一样,是运气?还是你有一套投资框架,能够帮助你长期获得超额收益?
如果是运气,那么这一次是否逃过一劫,根本不重要,凭运气赚来的,绝对可以凭实力亏掉。但如果你真有自己的投资框架,它告诉你要降低仓位,你也赚到了超额收益,那么,恭喜你,不断迭代你的框架,不断执行你的投资策略,你会在长期获胜。
所以,这里的关键,根本不是你这次是亏了还是赚了,而在于你有没有一套可以长期执行的投资框架。
07
好了,今天想和大家分享的就是这些。前两天我们还写过一篇文章【请不要浪费这一次的下跌!教你一个应对的方法,别错过!】,如果你这次结结实实的受了损失,那么,这篇文章可以帮到你一些。
最后说一点,很多基金的一季报已经发布了,从明天开始,我们将进入一季报解读的阶段,敬请关注。我们明天见!
备注:第2、3、5部分内容来源于本·卡尔森的文章《富人为什么不快乐?》,并做了部分删减。
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