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专户理财组织结构是怎样的

2月10日 眉梢欢投稿
  专户理财组织结构是怎样的
  专户理财项目涉及的关系方有投资人、投资顾问、项目发起人、投资管理人、资产托管人和其他辅助参与机构。其中,投资顾问、项目发起人、投资管理人、资产托管人可以是同一人,也可以是不同人。在传统型专户理财项目中,他们通常承担下列职责。
  投资顾问的职责包括:客户交流,如评估客户信息、判断投资的适当性、制定投资策略;将客户信息输入项目发起人的系统。
  项目发起人的职责是:审查投资的。适当性;后台处理,包括开立账户、保存记录、向客户发送投资信息;资金运转,从客户出取得资金,交由资产托管人;交易台,执行交易命令、记录交易活动。
  投资管理人:投资质量控制;检查和确认客户要求;投资管理,如决定资产配置,选择投资对象;发布交易指令,通知发起人进行交易。
  资产托管人:保存客户信息;保存代理记录;帮助制作投资报告;持有并保管金融资产。
  目前,美国的专户理财业务也仅是在各参与主体的内部实现了自动化,整个专户理财系统的自动化尚未建立起来,因此仍然需要将大量的人力、物力花在组织结构的研究上,尤其是如何提高数据在各方之间的传递效率,以提高自动化水平,减少数据传递中的误差。
  注:本信息仅代表专家个人观点仅供参考,据此投资风险自负。
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