工行海外分行涉嫌洗钱的风波持续发酵

　　工行海外分行涉嫌洗钱的风波持续发酵。
　　2月20日，工商银行（601398，买入）有关负责人就该行马德里分行被当地警方调查一事接受新华社记者采访时表示，工商银行高度关注事态进展。根据现在掌握的情况，马德里分行是在配合当地警方对一起洗钱案件进行调查。“在此事件还处在法院调查阶段，没有审理结论的情况下，不应对马德里分行做出有罪推断，我们对恶意中伤行为保留追究法律责任的权利。”
　　与此同时，上述负责人还表示，目前，工商银行马德里分行的营业工作一切正常。
　　《每日经济新闻》记者注意到，随着金融市场的不断深化，以及中企加速走出国门，跨市场、跨境金融的需求日益旺盛，探索国际化综合化经营成为银行业转型的一个共识。不过，伴随国际化业务提速，以反洗钱为代表的新挑战也随之而来。
　　已有多人被关押
　　西班牙华侨华人律师事务所微信公众号综合当地最新报道称，经过一整天的提审，工商银行驻马德里分行6人被关押入狱，其中3人不得保释（收监候审），另外3人在缴纳每人10万欧元后可取保候审。但是当地法院矛头直指工商银行驻马德里分行，称其为“犯罪组织及涉及洗钱”。
　　2月20日，工行上述有关负责人表示，工商银行历来高度重视反洗钱与合规管理工作，始终坚持依法合规经营，严格遵守中国及各境外机构驻在国家和地区的反洗钱监管规定，建立了严密的反洗钱管理制度体系，认真履行客户身份识别、可疑交易监控及报告等反洗钱法定义务，持续提升洗钱风险防控能力，持续增强内部控制的完整性、合理性和有效性。
　　其中，工商银行特别重视海外机构的反洗钱工作，在集团层面建立了分工明确的境外机构反洗钱管理体系，各境外机构按照属地监管法规和总行要求，建立了由管理层负责、合规官统筹、合规部门牵头、业务部门参加的反洗钱工作机制，建立了与属地监管要求相适应的反洗钱组织架构和运行机制。
　　上述工行负责人称，根据总行掌握的情况，马德里分行是认真遵守当地反洗钱规定和各项法律法规的，配置了反洗钱系统，聘用当地高管担任合规审查官，而且定期按照监管规定向当地金融监管机构报送业务资料，监管机构未提出过任何意见。由于反洗钱工作本身的复杂性和特殊性，始终存在信息不对称的风险挑战。工商银行总行一方面要求马德里分行积极配合调查，另一方面也聘请律师介入事件，坚决依法维护分行和员工的合法权益。
　　反洗钱复杂性提高
　　数据显示，截至2015年上半年末，工行境外机构总资产达到近2700亿美元，比2014年末增长14，实现税前利润17。06亿美元，同比增长13。不管是从战略上，还是利润贡献上，国际业务的分量都在快速提升。
　　《每日经济新闻》记者还注意到，日前，马德里地区高级法院发布声明，称工商银行驻马德里分行只是受到法院搜查，其业务并没有被司法介入。因此，经过共27小时的搜查后，目前工商银行驻马德里分行处于正常营业状态。工商银行驻卢森欧洲堡总部负责人陈飞先生（译音）与律师已经在第一时间抵达马德里，了解并安排相关工作。
　　工行上述负责人也表示，目前，工商银行马德里分行的营业工作一切正常，公司和个人客户都照常办理包括提款等各类业务。工商银行将一如既往地支持马德里分行在当地的发展。
　　对于工行马德里分行被搜查一事，境内外媒体均广泛关注。西班牙世界报一份报道中也承认，担心因此次行动会严重影响到中西两国贸易关系。
　　事实上，尽管各国法律以及金融机构都对反洗钱问题做了规定，但在实际操作中，随着各国金融创新业务的快速发展，以及外部政治经济环境的变化，反洗钱工作的难度和复杂性也变得越来越大。
　　此前，曾有国有大行风控部门人士表示，反洗钱属于操作风险范围，在银行内部主要由内控和法律合规部部门负责，但防范要点涉及到几乎所有业务条线。
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