从银行取钱,是越来越难了
不知道还有多少小伙伴是比较喜欢用现金的。
现在你想去银行拿现金,那是越来越难了。
前几天,央行,银保监会,证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,只要客户想单笔取出5万元以上现金,必须核实身份,并且登记资金来源和用途。
3月1号开始执行。
意思是,大额取现在央妈眼里,已经成为一件风险极高的行为,高到必须登记资金来源和用途才会给你取走。
其寓意很明确,就是要让资金的流向,有依可循,所有人的大额交易,必须在监管下进行。
央妈也表达得很清楚,就是为了从根本上拔起洗钱的土壤,努力减少经济犯罪的温床。
洗钱这东西,实在太古老了,简单地说,就是把见不得人的钱,通过一些手段变成合法收入。
千万不要把洗钱理解为见不得人的小生意。
如今,全世界每年"洗钱"金额大约在3万亿美元左右,是仅次于外汇和石油的第三大"商业活动"。
洗钱的方法有很多,电视上那种常见的,高端的洗钱方法,比如奢侈品拍卖啦,拉升股票之类,其实都是为了情节需要,讲的童话故事。
现实生活中的洗钱就很朴素,一般都是用现金的方式,通过地下钱庄把钱洗到国外。
所以现金是最好的通路,因为它无法被追溯。
比方说,前段时间被通缉的澳门赌王,太阳城的老板洗米华,官方说法是在中国大陆私开赌场,实际上这个不过是个借口,真正的原因还是因为洗钱,导致大量外汇流失。
洗米华的太阳城在大陆每年的赌注都是超过万亿人民币以上,超过全国99.87%的上市公司市值。
而这些钱都是通过地下钱庄流向海外。
洗米华的赌场就是非常好的媒介,因为赌博是最没办法说清资金去向的生意,一句运气不好全部输完,就能把钱的事情推的干干净净。
然后这些钱又完好无损地在国外的账户中出现。
洗钱是一种非常恶劣的经济犯罪,一般都会伴随着公转私,造成国有资产,或者人民财产大量流失。
别以为这些流失和普通人没啥关系,其实所有人都在承担这些恶果。
由于我国是外汇管制国家,如果有外资要进入国内,那么我们就必须印等量的人民币对冲,因为国内只有人民币才是法定流通货币。
但是外汇这东西,是一把双刃剑,如果有无限量的外汇流入国内,那么我们就要印无限量的人民币在市场上流通,这样就会引起严重的输入性通货膨胀;
相反,如果我们一毛钱外汇都没有,那么其他国家就不会跟我们做生意,因为人民币在国际上是没有发言权的,到了2021年12月,人民币国际交易份额是2.7%,而美元,欧元,英镑分别是4 0.51%、36.65%和5.89%。
此外,人家即使愿意用人民币交易,也不是因为人民币的背书有多强大,而是中国有足够多的外汇储备,而这些外汇储备才是真正的信誉和背书。
把上面关系理清楚以后,再把洗钱的危害结合进来,就很好理解了。
国家做生意赚了100块美元,于是在国内印了650块人民币,这650块人民币就在市场上流通。
这时候有人通过洗钱的方式,从国内洗出去65块人民币,所以国家的外汇储备中就少了10美元,还剩下90美元。
然而人民币这东西在国外用不了,于是就造成了这650块人民币依然在国内市场上流通,并没有因为这10块美元的支出,而减少65块人民币。
这样一来,从小的说,导致了国家外汇的流失,从大的说,洗钱也是我们通货膨胀的推手之一。
这相当于把全体老百姓当成薅羊毛的对象。
要知道,单单一个洗米华每年就可以洗几百甚至上万亿的资金,那么市场上有多少个小洗米华呢?
很难想象那么多年下来,究竟有多少外汇流失,我们现在物价通胀那么高,他们究竟贡献了多少百分比。
所以洗钱一定要限制,但是光靠登记现金交易,就能完全阻止洗钱吗?
这当然也是痴人说梦。
尽可能减少现金交易,只是减少了洗钱的手段,并不能去除洗钱的根源。
那么洗钱的根源是什么?
当然是这些钱是从哪里来的,它的源头是谁,只有查明了这个问题,才能让这些见不得人的钱,暴尸于光天化日之下。
因此,数字人民币闪亮登场。
数字人民币最牛逼的地方就是,对于央行来说,它是可追溯的,只要有必要,央行可以顺藤摸瓜,顺着资金链把一连串的经济犯罪都揪出来。
这就极大地震慑到那些经济犯,至少在犯罪的时候,不至于像过去那样嚣张跋扈。
同样,各路大佬的资产转移,也会成为过去式,比如前几年潘石屹的操作,未来恐怕就会被扼杀在摇篮里了。
这也就意味着,以后想要在大生意上搞花头,会变得越来越难,中国不再是某些权贵大佬的提款机,然后两手一甩,带着家人去国外潇洒快活。
这样的好日子,基本到头了。
现在好像有一张无形的网,慢慢收缩起来,数字人民币,反垄断,房地产……过去各种风光无限的东西,现在慢慢地显出原形。
我想这盘大旗,布局了那么久,也差不多到了最后一手的时候了吧?
雅戈尔集团股份有限公司关于2021年限制性股票激励计划回购注销部分限制性股票的公告股票简称雅戈尔股票代码600177编号临2022006本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责
2021年我国锂离子电池行业实现持续快速增长2021年锂离子电池行业运行情况2021年,我国锂离子电池行业以深化供给侧结构性改革为主线,加快提升产业链供应链现代化水平,全行业实现持续快速增长,先进产品供给能力不断提高,有力支
精伦电子股份有限公司股票交易风险提示性公告证券代码600355证券简称精伦电子公告编号临2022005本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及
去邮政储蓄上班好吗?不知你要去的是邮政,还是邮储?如果是邮政,没必要去,工资低,养老保险低,公积金低,工龄三十多年的员工,养老保险每个月才六百多,公积金四百出头,如果每个月的考核都能完成,到手的工资三
期货其实不难,只要掌握套路,认同吗?期货的难点并不是在于掌握套路,掌握套路的过程并不难,真正难的是自己不按套路来。所谓的套路不过是交易系统,通俗点说就是交易的方法,进场和平仓的依据等方面。这些技术面的东西书本上太多了
想买股票,怎么买?你若真的想买股票,你就带上身份证银行卡到你的所在地找一家证券营业部去开户!他们会在你的手机上给你下载他们营业部的炒股件,至于怎么买股票营业部工作人员会告诉你的。一第一步开户(1)开
如果在股市里亏大发了,是学习巴菲特继续持有,还是割肉出局呢?我用的是自己不用的钱炒股,所以无惧在股市亏大发了,我选择学习巴菲特继续持有静待花开!这是一场看不见硝烟的战场,外资有意来整亏中国经济,股市一旦溃不成军,我们国家队不会坐视不管的,所
信用卡欠款可不可以只还本金?逾期一年,欠款五家银行,协商三家银行本金分期60期,后续等增加收入再继续协商。关于这个问题,我想来说说我的个人负债情况中信银行15万平安银行6万广发银行3万浦发银行3万华夏银行3万
最近基金和理财都出现回撤的现象,你是继续持有,还是割肉呢?我是基金部分赎回,理财到期的坚决赎回,未到期理财因为无法赎回,只能选择躺平,保持好心态,逐步降低理财比重,但是相信国家的金融政策,应该会有反弹。仅仅是技术性回撤吗?运作是否规范?特
做过生意后,你给自己总结出了哪些硬道理?1把客户当上帝的生意人,最后都吃自己了,因为上帝的胃口越来越大。2能做现金的,最好做现金,不能做现金的,价位高一点做为利息。3欠款的一定要让客户在销售清单上签名,免得为以后的讨债产
美联储为什么这几年加息?它真正目的是什么?这有好几个概念,美联储它是指美国联邦储备系统,相当于我国的中国人民银行(印钞的那个),即央行。美国联邦基金利率(Federalfundsrate)是指美国同业拆借市场的利率,其最主