公司因一个人的银行卡被查这事说常见也常见,说不常见也不常见,虽说有的公司是被举报了才会查到个人账户收款,但早在之前央行公布的《大额现金管理》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中提到,个人账户大额交易、频繁交易、可疑交易都将严查!那么个人银行账户进账多少会被查?央行发布的《关于开展大额现金管理试点的通知》中明确,大额现金管理起点: 1. 对公账户:管理金额起点均为50万元 2. 对私账户:管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元 金额起点既包括单笔,也包括多笔累计,累计的期间应该为一个自然日。 除此之外,中国人民银行条法司发布的文件也明确规定,资金大额交易会被严查,微信、支付宝收款也会被查! 小金用一张图来说明,企业有这9种情况,可能会被查! 除了以上9种情况之外,接下来这10种情况,企业最好不要有喔~1. 虚开发票 会有人以为,只有公司虚开的发票给别人才算是虚开发票,但实际上,如果你接受了别人的虚开发票,同样也是虚开发票。 2. 对开、环开发票 对开、环开发票虽然属于闭环抵扣,未少缴税,也未给国家造成损失。但是,它是基于没有真实业务的情况下开具的发票,同样会面临相应的处罚。 对开发票: 环开发票: 3. 三流不一致 三流一致就是资金流、发票流、货物流相统一,有的会加上合同流,也就是四流一致。如果三流或四流不一致,很可能被税务机关判定为"虚开发票",面临处罚。 4. 收入成本严重不匹配 (1)企业自身的收入与费用严重不匹配 (2)重点费用异常,如加油费、差旅费、会议费、咨询费等 (3)与同行业对比收入,费用异常等5. 库存账实不一致 发票开具实行全票面上传,简单说发票开具不只是发票抬头、金额,就连开具的商品名称、数量、单价都会被监管。也就是说,公司的进销存都是透明的。只要企业开具的发票异常,马上就会接到税务局电话,甚至会实地盘查,一旦有问题,就会涉嫌偷税。在此提醒,一定要做好存货管理,统计好进销存,定期盘点库存,做账实差异分析表。6. 少缴个税和社保 施行五证合一后,税务、工商、社保随时合并接口,企业人员、收入等相关信息互联,虚报工资已经没余地了,且自去年11月1日起,15个地区陆续公布社保入税,再加上即将到来的金税四期,企业再想动歪心思的,可要小心了! 注意了,员工工资长期在5000以下或每月工资不变的,税务局将重点稽查。 7. 申报异常的企业 很多公司对小税种不重视,认为其金额小,不会被监管,这样想就大错特错了,小税种也会引起大风险。之所以小税种风险大,主要是因为企业不重视造成计算错、少缴、不缴、不申报等,长此以往,所缴的税跟业务量不成比例,这样不想引起税务局的注意都难。8. 税负率异常 税负率异常一直以来都是税务稽查的重点,如果企业平均税负率上下浮动超过20%,税务机关就会对其进行重点调查。9. 常年亏损却屹立不倒 企业常亏不倒,明眼一看就有问题,对于这种企业,想让税务局不查都难。 10. 长期零申报 零申报是指纳税人或扣缴义务人没有发生应税行为。"长期"通常情况下认定为半年,并且长期零申报会有以下风险: (1)可能被纳入重点监控 (2)对信用等级有影响 (3)发票可能降板降重 (4)可能会按照相关规定采用成本费用公示核定纳税人收入 (5)可能会被吊销营业执照 这个时候就会有人说了,那是不是以后不能公户转私户了? 其实不是这样的,接下来这8种情形还是合法合规的: 来源:网络资料,由金岛商务整理发布,引用或转载,请注明转自金岛商务。如有侵权,请原作者与金小编联系,予以修正致歉。